ลงทุนอสังหาฯอย่างไรให้ฉลาด? และคุ้มไหมที่จะทำ?

เวลาอ่าน 7 นาที
5.0
(2)
ลงทุนอสังหาฯอย่างไรให้ฉลาด? และคุ้มไหมที่จะทำ?
รูปภาพ: keventerrealty.com
แบ่งปัน

อสังหาริมทรัพย์รวมถึงที่ดิน อาคาร และสิ่งปลูกสร้างที่สร้างรายได้ผ่านการเช่าหรือมูลค่าที่เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป นี่คือการลงทุนประเภทที่มั่นคงและอนุรักษ์นิยมซึ่งมีความผันผวนต่ำเมื่อเทียบกับหุ้นหรือ cryptocurrencies

ประเภทของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน

การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ คือการได้มาซึ่งสิทธิในที่ดิน อาคาร หรือสิ่งปลูกสร้างเพื่อวัตถุประสงค์ในการสร้างรายได้หรือเพิ่มทุน

ส่วนตลาดนี้นำเสนอสินทรัพย์ที่หลากหลาย โดยแต่ละประเภทมีลักษณะเฉพาะและโอกาสสำหรับนักลงทุน

อสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัย

รวมถึงวัตถุที่มีไว้สำหรับการอยู่อาศัย – อพาร์ทเมนท์, บ้าน, อาคารพักอาศัยหลายอพาร์ตเมนต์

โอกาสในการลงทุน:

  • การเช่า: การซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการเช่าครั้งต่อไปเป็นกลยุทธ์ยอดนิยมที่ช่วยให้คุณได้รับรายได้สม่ำเสมอ
  • การขายต่อ: การลงทุนเพื่อวัตถุประสงค์ในการขายต่อหลังจากการเพิ่มมูลค่าของทรัพย์สินหรือการปรับปรุงใหม่

ความเสี่ยง: การจัดการและบำรุงรักษาทรัพย์สินต้องใช้เวลาและทรัพยากร

การวิเคราะห์ตลาดอย่างละเอียดเป็นสิ่งสำคัญในการเลือกอสังหาริมทรัพย์ที่มีศักยภาพในการทำกำไรสูง

อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์

หมวดหมู่นี้รวมถึงสำนักงาน พื้นที่ค้าปลีก คลังสินค้า และอาคารอุตสาหกรรม

โอกาสในการลงทุน:

  • สัญญาเช่าระยะยาว: ทรัพย์สินเชิงพาณิชย์มักจะเช่าระยะยาว ซึ่งให้รายได้ที่มั่นคง
  • การพัฒนาโครงสร้างพื้นฐาน: การลงทุนในการพัฒนาอสังหาริมทรัพย์สามารถเพิ่มมูลค่าได้อย่างมาก

ความเสี่ยง: อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์มีความอ่อนไหวต่อวงจรเศรษฐกิจ

แนะนำให้วิเคราะห์ทำเลและศักยภาพของตลาดก่อนซื้อ
การลงทุนในทองคำเป็นวิธีการเพิ่มทุนแบบคลาสสิก
การลงทุนในทองคำเป็นวิธีการเพิ่มทุนแบบคลาสสิก
เวลาอ่าน 14 นาที
Ratmir Belov
Journalist-writer

ที่ดิน

ที่ดินที่ยังไม่ได้รับการพัฒนาซึ่งสามารถนำมาใช้ในการก่อสร้างสิ่งอำนวยความสะดวกใหม่ได้

โอกาสในการลงทุน:

  • การเก็งกำไร: การซื้อที่ดินโดยหวังว่าจะเพิ่มมูลค่า
  • การพัฒนาโครงการ: ที่ดินสามารถนำมาใช้ในการก่อสร้างโครงการที่อยู่อาศัยหรือเชิงพาณิชย์ได้

ความเสี่ยง: การลงทุนในที่ดินมีความเสี่ยงสูงเนื่องจากการแบ่งเขตที่เป็นไปได้และการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ

การตรวจสอบด้านสิ่งแวดล้อมและกฎหมายก่อนซื้อถือเป็นสิ่งสำคัญ

ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT)

เหล่านี้เป็นกองทุนที่เป็นเจ้าของและจัดการอสังหาริมทรัพย์และรายได้จากกิจกรรมดังกล่าวจะกระจายให้กับนักลงทุน

โอกาสในการลงทุน:

  • การกระจายความเสี่ยง: REIT ให้โอกาสในการลงทุนในพอร์ตการลงทุนของอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆ ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงให้เหลือน้อยที่สุด
  • สภาพคล่อง: REIT มีการซื้อขายสาธารณะ ทำให้เข้าและออกจากการลงทุนได้ง่าย

ความเสี่ยง: ความผันผวนของตลาดอาจส่งผลกระทบต่อราคาหุ้นของ REIT

ผู้ลงทุนควรคำนึงถึงระดับค่าใช้จ่ายในการบริหารและภาระหนี้ของกองทุน

เครื่องมือที่ปลอดภัยสำหรับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

การลงทุนโดยตรง

การลงทุนโดยตรงในอสังหาริมทรัพย์เกี่ยวข้องกับการซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อเช่าหรือขายต่อในภายหลัง วิธีนี้เป็นวิธีการดั้งเดิมและเข้าใจง่ายที่สุดซึ่งหมายถึงการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์โดยตรง นักลงทุนสร้างรายได้จากการจ่ายค่าเช่าและมูลค่าทรัพย์สินที่เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ซึ่งแสดงถึงแหล่งรายได้ที่มั่นคงและโอกาสในการใช้ประโยชน์จากการเติบโตของตลาด

Real Estate Investments
รูปภาพ: thepitchboard.com

สิ่งสำคัญในการเลือกอสังหาริมทรัพย์คือทำเลที่ตั้ง เมื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ หากมีการเลือกอสังหาริมทรัพย์มากกว่าหนึ่งรายการ มักจะแนะนำให้พิจารณาตัวเลือกต่างๆ ไม่เพียงแต่ในเขตอำนาจศาลที่คุ้นเคยเท่านั้น แต่ยังต้องกระจายพอร์ตโฟลิโอด้วยการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศด้วย

งานนี้ซับซ้อนกว่าการลงทุนในประเทศของคุณเอง เนื่องจากจะต้องใช้ความพยายามอย่างมากในการประเมินปัจจัยจำนวนมาก โดยเริ่มจากอัตราส่วนของระดับความสามารถในการทำกำไรและเกณฑ์การลงทุนขั้นต่ำ รวมถึงต้นทุนเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนเหล่านี้ และปิดท้ายด้วยการวิเคราะห์โดยละเอียดเกี่ยวกับกรอบกฎหมายและข้อจำกัดทางกฎหมายอื่น ๆ ที่บังคับใช้กับการเป็นเจ้าของหรือการเช่าอสังหาริมทรัพย์ในประเทศใดประเทศหนึ่ง

ในแง่ของความสามารถในการทำกำไร การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศอาจแตกต่างกันอย่างมากขึ้นอยู่กับภูมิศาสตร์ ตัวอย่างเช่น ประเทศในโลกเก่าในยุโรปควรคาดหวังผลตอบแทน 3.5-4% ในขณะที่ในประเทศกำลังพัฒนาเช่น เช่น ดูไบ ไทย และอินโดนีเซีย ระดับผลตอบแทนค่าเช่าจากอสังหาริมทรัพย์อาจสูงถึง 10-12% หรือมากกว่านั้น
โลหะมีค่า: ศักยภาพในการลงทุนและมูลค่าทางเศรษฐกิจ
โลหะมีค่า: ศักยภาพในการลงทุนและมูลค่าทางเศรษฐกิจ
เวลาอ่าน 5 นาที
5.0
(1)
Ratmir Belov
Journalist-writer

บ่อยครั้งไม่ใช่ในทุกประเทศ ชาวต่างชาติมีโอกาสที่จะซื้ออสังหาริมทรัพย์เป็นของตนเอง และในหลายประเทศ สิทธิในการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์สำหรับชาวต่างชาตินั้นจำกัดอยู่ที่สัญญาเช่าระยะยาวซึ่งอาจมีระยะเวลา 25, 30 ปี , 80 ปี และอื่นๆ ขึ้นอยู่กับเขตอำนาจศาล สัญญาดังกล่าวอาจให้สิทธิ์แบบไม่มีเงื่อนไขหรือจำกัดในการขยายเวลาการเช่า

หลักทรัพย์ค้ำประกัน

หลักทรัพย์ค้ำประกันเป็นหนี้ที่มีหลักประกันโดยกรรมสิทธิ์ในอสังหาริมทรัพย์ ช่วยให้ผู้ลงทุนได้รับรายได้ในรูปของดอกเบี้ยโดยไม่ต้องบริหารจัดการทรัพย์สินเอง ทำให้หลักทรัพย์ค้ำประกันเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการความเสี่ยงต่ำและรายได้ที่มั่นคง

REIT (ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์)

REIT เปิดโอกาสให้นักลงทุนมีส่วนร่วมในการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องซื้ออสังหาริมทรัพย์โดยตรง กองทุนเหล่านี้ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หลายประเภทตั้งแต่อาคารพักอาศัยไปจนถึงอาคารพาณิชย์และแม้แต่โรงพยาบาล การลงทุนใน REIT ช่วยให้พอร์ตการลงทุนมีความหลากหลายและมีสภาพคล่องที่ดี เนื่องจากหุ้นของกองทุนมีการซื้อขายในตลาดเปิด

วิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

ความเป็นเจ้าของระยะยาว

การซื้ออสังหาริมทรัพย์โดยตั้งใจที่จะถือครองระยะยาวและรับรายได้ค่าเช่าเป็นวิธีการลงทุนที่ผ่านการทดสอบตามเวลา เกี่ยวข้องกับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่มีคุณภาพซึ่งจะสร้างรายได้ที่มั่นคงและคาดการณ์ได้เป็นเวลาหลายปี

Real Estate Investments
รูปภาพ: eggsinvest.com

พลิก

การพลิกกลับหรือการขายอสังหาริมทรัพย์อย่างรวดเร็วหลังจากได้รับการปรับปรุงและปรับปรุงแล้ว ถือเป็นวิธีการลงทุนที่เสี่ยงกว่าแต่อาจสร้างผลกำไรได้มากกว่า นักลงทุนที่ใช้วิธีนี้พยายามเพิ่มมูลค่าของทรัพย์สินอย่างรวดเร็วผ่านการปรับปรุงเพื่อขายให้ได้กำไรสูงสุด

การระดมทุน

แพลตฟอร์มการระดมทุนช่วยให้นักลงทุนลงทุนในโครงการอสังหาริมทรัพย์ขนาดใหญ่ แม้ว่าพวกเขาจะไม่สามารถลงทุนเงินจำนวนมากด้วยตนเองได้ก็ตาม วิธีนี้จะขยายการเข้าถึงการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ทำให้เข้าถึงผู้คนได้หลากหลาย

ข้อผิดพลาดใดที่ควรหลีกเลี่ยง

การประเมินมูลค่าใหม่ของผลกำไรที่อาจเกิดขึ้น

ข้อผิดพลาดที่พบบ่อยที่สุดประการหนึ่งคือการตัดสินผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผิด นักลงทุนมักเพิกเฉยหรือประมาทค่าใช้จ่ายที่อาจลดรายได้ลงอย่างมาก:

  • การซ่อมแซมและการปรับปรุง: แม้ว่าทรัพย์สินจะดูเหมือนอยู่ในสภาพที่ดีเยี่ยม แต่อาจมีข้อบกพร่องที่ซ่อนอยู่หรือจำเป็นต้องมีการปรับปรุงที่ทันสมัยเพื่อดึงดูดผู้เช่าหรือเพิ่มมูลค่าของทรัพย์สิน
  • ภาษีและการประกันภัย: ค่าธรรมเนียมบังคับเหล่านี้อาจแตกต่างกันและบางครั้งอาจเพิ่มขึ้นอย่างมากขึ้นอยู่กับสถานที่ตั้งของทรัพย์สิน
  • การจัดการทรัพย์สิน: การจัดการที่มีประสิทธิภาพต้องใช้เวลาและทรัพยากร โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากทรัพย์สินไม่อยู่ในมือคุณทันที
กองทุนป้องกันความเสี่ยง: คืออะไรและคุ้มค่าที่จะลงทุนในกองทุนเหล่านี้หรือไม่?
กองทุนป้องกันความเสี่ยง: คืออะไรและคุ้มค่าที่จะลงทุนในกองทุนเหล่านี้หรือไม่?
เวลาอ่าน 4 นาที
Ratmir Belov
Journalist-writer

การประเมินความเสี่ยงต่ำไป

การเพิกเฉยต่อสภาวะตลาดทางกฎหมายและเศรษฐกิจอาจนำไปสู่ความสูญเสียทางการเงินร้ายแรง:

  • ข้อจำกัดทางกฎหมาย: กฎหมายที่ควบคุมอสังหาริมทรัพย์อาจมีการเปลี่ยนแปลง ซึ่งจะต้องมีการลงทุนเพิ่มเติมหรือทำให้ไม่สามารถใช้ทรัพย์สินตามวัตถุประสงค์ที่ตั้งใจไว้ได้
  • ความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจ: การถดถอย การเปลี่ยนแปลงของอัตราการจำนอง และปัจจัยทางเศรษฐกิจอื่นๆ สามารถลดมูลค่าและความสามารถในการทำกำไรของอสังหาริมทรัพย์ได้

ขาดความหลากหลาย

การลงทุนทั้งหมดในวัตถุเดียวหรืออสังหาริมทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่งจะเพิ่มความเสี่ยง:

  • การกระจุกตัวทางภูมิศาสตร์: การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในภูมิภาคหนึ่งจะเพิ่มการพึ่งพาสถานการณ์ทางเศรษฐกิจและการเมืองในสถานที่นั้น
  • คุณสมบัติที่คล้ายกัน: อสังหาริมทรัพย์หลายประเภท (ที่อยู่อาศัย พาณิชยกรรม อุตสาหกรรม) สามารถลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นและให้รายได้ที่มั่นคงยิ่งขึ้น

ทางเลือก

อสังหาริมทรัพย์เป็นเครื่องมือที่ดีในการกระจายพอร์ตการลงทุนและป้องกัน อัตราเงินเฟ้อ อย่างไรก็ตาม ควรพิจารณาทางเลือกอื่น:

  • ตลาดหุ้น: การลงทุนในหุ้นมีความน่าสนใจเนื่องจากช่วยให้คุณสามารถลงทุนกองทุนโดยมีความสามารถในการถอนออกได้อย่างรวดเร็ว อย่างไรก็ตาม ความผันผวนของหุ้นที่สูงย่อมมีความเสี่ยงที่มากขึ้น
  • พันธบัตร: พันธบัตร รัฐบาลหรือองค์กร มีความเสี่ยงต่ำกว่าและให้รายได้ดอกเบี้ยที่มั่นคง การลงทุนในพันธบัตรสร้างรายได้สม่ำเสมอผ่านการจ่ายดอกเบี้ย ซึ่งเป็นแหล่งรายได้ที่คาดการณ์ได้และเชื่อถือได้โดยไม่มีความเสี่ยงที่สำคัญ
  • โลหะมีค่า: ทองคำและโลหะมีค่าอื่น ๆ ถือเป็นแหล่งเงินทุนที่ปลอดภัยมาโดยตลอด โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่เศรษฐกิจไม่มีเสถียรภาพและอัตราเงินเฟ้อ ช่วยรักษากำลังซื้อเงินในระยะยาว แม้ว่าการลงทุนดังกล่าวไม่ได้ให้รายได้ต่อเดือนเช่นหุ้นหรือพันธบัตร แต่ก็มีความสำคัญต่อการกระจายพอร์ตการลงทุนและการป้องกันวิกฤติทางการเงิน
การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์จำเป็นต้องมีการวิเคราะห์และความเข้าใจตลาดอย่างรอบคอบ นี่อาจเป็นการลงทุนที่ทำกำไรได้หากใช้แนวทางที่ถูกต้องและคำนึงถึงความเสี่ยงทั้งหมดด้วย เปรียบเทียบเครื่องมือการลงทุนต่างๆ และวิธีที่เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของคุณ
คะแนนบทความ
5.0
2 รายการจัดอันดับ
ให้คะแนนบทความนี้
Nikita Shelomentsev
Nikita Shelomentsev
คุณคิดว่าการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการรักษาและเพิ่มทุนหรือไม่ เพราะเหตุใด
avatar
  การแจ้งเตือนความคิดเห็น  
แจ้งเตือน
เนื้อหา ให้คะแนนมัน ความคิดเห็น
แบ่งปัน