KYC – Kripto para dünyasında Müşterinizi Tanıyın

7 dakikalık okuma
KYC – Kripto para dünyasında Müşterinizi Tanıyın
Resim: financialcrimeacademy.org
Paylaş

Kripto para birimleri finans dünyasını yok ediyor. Bununla birlikte, kripto para birimleri blok zincirlerinde kriptografik olarak güvenli olduğundan, kullanıcılar arasındaki işlemler genellikle anonimdir ve anında gerçekleşir. Bu nedenle kripto işlemleri, geleneksel kontrollerden kaçmak isteyen suçlular için bir fırsat sunuyor.

Küresel düzenleyiciler artık kripto para birimlerine her zamankinden daha fazla ilgi gösteriyor. Örneğin, 2019’da SEC, FinCEN ve CFTC, kripto borsalarını Para Hizmeti Varlıkları (MSB’ler) olarak sınıflandırdı. Bu, bu işletmelerin 1970 tarihli Banka Gizliliği Yasası kapsamında müşterinizi tanıyın (KYC) ve kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerine tabi olduğu anlamına geliyordu.

Bu bağlamda, herhangi bir müşterinin bir kripto para borsasında hesap açmadan önce artık KYC prosedürünü tamamlaması isteniyor. Bu kripto KYC süreci, kimliğinizi doğrulayan ve söylediğiniz kişi olduğunuzu kanıtlayan borsayı içerir.

KYC, kriptografi ile nasıl çalışır?

Kriptoda KYC, müşterinin kimliğini doğrulayarak kara para aklama, terörün finansmanı ve vergi kaçakçılığı gibi yasa dışı faaliyetleri engellemeye çalışır.
Resim: idnow.io

Bazı borsalar, bir müşterinin kripto KYC sürecinden geçmeden önce bir hesap oluşturmasına izin verebilir, ancak bu hesaplar genellikle kimlik doğrulama süreci tamamlanana kadar büyük ölçüde kısıtlanır. Örneğin, birçok borsa, bir müşterinin kimliği doğrulanana kadar gerçekten kripto para birimi satın almasına veya para çekmesine izin vermez. Diğerleri para yatırma limitleri belirler.

Her kripto borsası, KYC’yi biraz farklı şekilde ele alacaktır. Bununla birlikte, genel olarak konuşursak, KYC işlemi sırasında kripto para birimi değişimine şunları sağlamanız gerekir:

  • Tam ad
  • Doğum tarihi
  • İkamet adresi

Bundan sonra, kripto borsası sizden ehliyet veya pasaport gibi devlet tarafından verilmiş geçerli bir kimliğin fotoğrafını isteyecektir. Daha sonra kimliğinizi doğrulamak için bu bilgileri kullanacaklardır. Kimliğiniz başarıyla doğrulandıktan sonra, hizmetlerine erişmenize izin vereceklerdir.

Akıllı sözleşmeler – yenilikçi bir iş sistemi
Akıllı sözleşmeler – yenilikçi bir iş sistemi
7 dakikalık okuma
Editorial team
Editorial team of Pakhotin.org

Bazı durumlarda, bir kripto para borsası gelişmiş bir müşteri doğrulama sürecinden geçer. Bu durumlarda, onlara bir selfie ve bazı ek bilgiler vermeniz de istenebilir. Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tavsiyeleri, kripto borsalarının kripto-KYC uyumluluğu için riske dayalı bir yaklaşım benimsemesi gerektiğini öne sürüyor. Bu, düşük riskli müşterilerin daha kolay önlemlerle karşı karşıya kalacağı, yüksek riskli müşterilerin ise daha yoğun kripto KYC uyumluluk önlemlerine uyması gerekeceği anlamına gelir.

Ayrıca, FATF yönergeleri, kripto borsalarının müşterilerini her zaman izlemesi gerektiğini de önermektedir.

Ayrıca:

  • Uluslararası yaptırımlara tabi olmadıklarından emin olmak için müşterileri doğrulayın.
  • Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP) olmadıklarından emin olun.
  • İstemcide düşmanca ortam olup olmadığını kontrol edin.

KYC olmadan kripto para satın alabilir miyim?

KYC, neredeyse tüm merkezi kripto borsalarında karşılaşacağınız bir gerekliliktir. Ancak müşteriler yine de kripto-KYC sürecinden geçmeden kripto para birimleri satın alabilirler. Ancak bu yöntemler çok daha karmaşık ve çok daha risklidir.
KYC
Resim: altcoinlog.com

Anonim kalmayı tercih eden alıcılar, merkezi olmayan borsaları ve bitcoin ATM’lerini kullanarak kripto para satın alabilirler. Merkezi olmayan borsalar dolandırıcılığı önlemek için tasarlanmış güvenlik önlemlerine sahip olsa da, yine de bir müşterinin dolandırılma olasılığı vardır. Bunun da ötesinde, merkezi olmayan borsalar, yüksek kaliteli merkezi borsalardan daha az kullanıcı dostu olma eğilimindedir ve kullanıcılara işlem ücretlerinde daha pahalıya mal olur.

Bu nedenle, alıcılar anonim kalmak istiyorlarsa seçeneklere sahip olsalar da, yasal alıcıların düzenlenmiş bir borsada kripto KYC sürecinden geçmesi çok daha iyidir. Süreç inanılmaz derecede hızlı bir şekilde tamamlanabileceğinden bu özellikle doğrudur.

KYC, anonimliği ve yerelleşmeyi etkiler mi?

Doğası gereği, merkezi olmayan bir ekonomi KYC ile ilgili sorunlara eğilimlidir. Ne de olsa merkezi olmayan hizmetler, müşterilerin anonim kalmasına ve kişisel bilgilerini herhangi bir merkezi otoriteden gizli tutmasına izin verecek şekilde tasarlanmıştır. Bu nedenle birçok kripto firması müşterilerinin kim olduğunu belirleyemiyor.

KYC
Resim: treasuryprime.com

Bununla birlikte, düzenleyiciler bu durumdan giderek daha fazla mutsuz oluyor ve anonimlik etkilenirken, en isteksiz kripto borsaları bile düzenleyicilerin baskısıyla karşılaştıktan sonra sürekli olarak daha katı kripto-KYC önlemleri uygulamaya zorlandı.

Ancak, KYC gerekliliklerinin merkezi olmayan borsalar (DEX’ler) için geçerli olmadığına dikkat etmek önemlidir. Buna merkezi bir ticaret merkezi yerine akıllı sözleşmeler kullanarak ticaret düzenleyen tüm şirketler dahildir.

Bu kuruluşlar, finansal aracı veya karşı taraf olarak kabul edilmediklerinden ilgili düzenlemelere tabi değildirler. Bunun nedeni, kullanıcılarının doğrudan DEX tarafından sağlanan altyapıyı kullanarak birbirleriyle ticaret yapmasıdır.

Bununla birlikte, DEX’ler şu anda KYC gerekliliklerine bağlı olmasa da, dünyanın dört bir yanındaki düzenleyiciler, kripto-KYC’yi yöneten yasa ve düzenlemeleri sürekli olarak değiştirmektedir. Sonuç olarak, DEX’ler gelecekte düzenlenebilir.

Avantajları nelerdir ve kripto para biriminin neden KYC’ye ihtiyacı vardır?

KYC süreci, güvenlik uyumluluğu kurallarının temelidir. Bu kurallar, finans kuruluşlarının müşterilerini tanımlamasını ve onlarla olan ilişkilerini anlamasını gerektirir.
Benefits of KYC
Benefits of KYC. Resim: 101blockchains.com

Suçlular kontrolleri atlatmak için bir dizi strateji kullandığından, KYC finansal bağlamda önemlidir. Neyse ki, bir kripto borsası, her müşterinin ayrıntılı ve doğru risk profilini derleyerek hizmetlerini kötüye kullanan kullanıcıları kolayca tespit edebilir ve kara para aklama ve terörün finansmanı gibi suçları önleyebilir.

KYC, müşteri ilişkilerinde güven ve şeffaflık oluşturmaya yardımcı olur

Bir kullanıcının kimliğinin doğrulanması, şeffaflığın artırılmasına ve müşteri güveninin oluşturulmasına yardımcı olabilir. Ne de olsa bir müşteri, kripto para borsanızın hesaplarını korumak için proaktif önlemler aldığından eminse, hizmetinizi kullanmaya devam etme olasılığı daha yüksektir.

KYC, mali suç riskini azaltır

Kripto para dolandırıcılığı 2016’dan beri yükselişte. Aslında Forbes, 2020’de yalnızca ABD’de 80.000 kripto para dolandırıcılığı vakası olduğunu öne sürüyor. Bu, 2016’ya göre %24.000 daha fazla. Daha fazla araştırma, yasa dışı kripto para birimi işlemlerinin 2020’de 7,8 milyar dolardan %79 artışla 2021’de yaklaşık 14 milyar dolara ulaştığını gösterdi.

Kripto para birimi: temel ilkeler ve özellikler
Kripto para birimi: temel ilkeler ve özellikler
5 dakikalık okuma
Editorial team
Editorial team of Pakhotin.org

Bu, düzenleyicilerin sağlam kimlik doğrulaması ve KYC prosedürleri uygulayan kripto borsalarıyla neden bu kadar ilgilendiklerini tam olarak gösteriyor. Bu önlemlerle kripto borsaları, yalnızca mali suç olasılığını azaltmakla kalmaz, aynı zamanda dolandırıcılık faaliyetlerini de azaltır ve piyasanın itibarını artırır.

KYC, kripto para borsalarının dengelenmesine yardımcı olur

Kripto para piyasası volatilitesiyle bilinir. Bununla birlikte, bu değişkenliğin bir kısmı, doğası gereği yasa dışı olan anonim işlemlerden kaynaklanmaktadır.

Kripto para borsaları KYC ve müşteri doğrulama yöntemlerini kullanırsa, piyasa daha istikrarlı hale gelir. Bu, pazara değer katacak ve alana yeni müşteriler çekecektir.

Güçlü KYC politikası, şirketlerin gelecekteki uyumluluğunu sağlar

KYC uyumluluğuyla ilgili yasal beklentiler, birçok borsanın bu kuralları benimsemekte zorlanmasıyla değişmeye ve gelişmeye devam ediyor. Sonuç olarak, etkili KYC politikaları uygulayan kripto borsaları oyunun bir adım önünde yer alıyor. Bu, bu kripto para birimi borsalarının yetişmeye çalışmak yerine dönüşüm oranlarını iyileştirmeye ve işlemleri optimize etmeye odaklanabileceği anlamına gelir.

Bitcoin – geleceğin para birimi?
Bitcoin – geleceğin para birimi?
17 dakikalık okuma
Ratmir Belov
Journalist-writer
Elbette, bu şirketlerin değişen uluslararası yönergelere uymaya devam ettiklerinden emin olmaları gerekiyor. Ancak, KYC yetkilerini göstererek dava açma veya düzenleyici cezalar riskini azaltabilirler.
Makale derecelendirmesi
0,0
0 Oy
Bu makaleye oy verin
Ratmir Belov
Lütfen bu konu hakkındaki görüşlerinizi yazınız:
avatar
  Yorum bildirimleri  
Şunları bildir
Ratmir Belov
Diğer yazılarımı okuyun:
İçerik Oyla Yorumlar
Paylaş

Şunlar da hoşunuza gidebilir

Kripto para birimi: temel ilkeler ve özellikler
5 dakikalık okuma
Editorial team
Editorial team of Pakhotin.org
Kripto ticareti: kripto para borsasında nasıl para kazanılır
10 dakikalık okuma
Editorial team
Editorial team of Pakhotin.org
Ethereum kripto para birimi, bitcoin’e harika bir alternatiftir
7 dakikalık okuma
Editorial team
Editorial team of Pakhotin.org
Cardano (ADA) – yeni bir kripto para geliştirme turu
5 dakikalık okuma
Editorial team
Editorial team of Pakhotin.org