金への投資は、資本を増やすための古典的な方法です

金への投資は、資本を増やすための古典的な方法です
写真: Erik De Graaf | Dreamstime
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今日、金市場は、さまざまな程度のリスクと目的を持つ多種多様な投資商品によって特徴付けられています。

一部の投資ビークルは長期投資用ですが、他の投資ビークルは短期投機または取引用です。したがって、投資家は、金への投資を決定する際に、以下の主な投資オプションを検討する必要があります。

  • 物理的な金(金の棒とコイン、金の証明書、宝石)への投資。
  • 金にリンクされた証券(株式、投資ファンド、ETF)への投資。
  • 金関連のデリバティブ(先物、オプション、金CFD)への投資。

物理的な金への投資

物理的な金を購入することは、初心者が金に投資するための最も簡単で理解しやすい方法です。物理的な金に投資する場合、最も一般的な購入は投資用の金の棒とコインです。

金貨を購入することもできるので、投資の安全を金商社に委託することができます。場合によっては、宝石は金の棒や硬貨の良い代替品になることがあります。現物の金への投資は通常、長期投資と見なされ、その期間は少なくとも5〜10年である必要があります。偽造品が市場に出回っている可能性があるため、金を購入する際には評判の良いディーラーのみを使用することが非常に重要です。

投資-倍増し続ける
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物理的な金に投資するときは、それを保管および輸送するための追加コストを考慮することも重要です。経験豊富な投資家は通常、金の投資を借りた銀行の金庫室または金商社の金庫室に保管します。最も評判の良い金商社の多くは、顧客に金の保管サービスも提供しています。これにより、金の輸送と保管のコストを大幅に節約できます。

現代の技術は、金を売買する多くのプロセスをインターネットに移すことを可能にしました。たとえば、世界最大のオンライン金投資プラットフォームの1つであるBullionVaultは、独自の金を保管するだけでなく、標準の400トロイオンスのグッドデリバリーバー(GODB)のごく一部を購入できるため、 85,000以上の顧客、おそらく投資金市場で最高の価格。

投資ゴールドバーとコイン

物理的な金に投資する場合、通常、金の棒またはコインが購入されます。原則として、購入する金の量が多いほど、取引所での金の価格に近くなります。したがって、純粋に財務的な観点から、より大きな金の棒を購入する方が収益性が高くなります。
Investment in gold
写真: Budda | Dreamstime

重量、価格、流動性の観点から、最良の選択は、すべての投資家の間で最も人気のある100gの投資用ゴールドバーです。セキュリティを強化するために、各ゴールドバーには固有のメーカーのシリアル番号が付けられ、認定され、密封されたパッケージにパッケージ化されています。ゴールドバーを購入するときは、評判の良いメーカーの認定製品のみを選択することをお勧めします。

この市場で最も有名な企業は、世界中で認められている企業です。

  • PAMP SA(スイス)
  • ヴァルカンビSA(スイス)
  • パース造幣局(オーストラリア)
  • ヘレウス(ドイツ)

小規模投資家が物理的な金に投資するためのもう1つの便利な方法は、金貨を使用することです。金貨の価格は通常、金貨よりもわずかに高くなりますが、金貨は通常、金貨よりも流動性が高く、必要に応じて販売するのが簡単です。最も一般的な金貨は1トロイオンスの金種です。

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貿易では、さまざまな国で鋳造されたコインを見つけることができますが、投資家の間で最も人気があるのは次のとおりです。

  • 南アフリカのクルーガーランド
  • 英国のソブリン
  • 米国ゴールデンイーグル
  • オーストラリアのカンガルー
  • カナダのゴールデンメープルリーフ

最も人気のある金貨は政府の造幣局によって鋳造されているため、独自の金種があります。もちろん、コインに含まれる金の量は常にそれに示されている金種よりもはるかに価値があるため、この金種はかなり象徴的です。一部のコインは、純金の含有量ではなく、追加の歴史的および収集可能な価値に基づいて、貨幣価値も持っています。ただし、貨幣収集家ではない人は、貨幣収集者の価値を正確に判断できるのはこの分野の専門家だけであるため、貨幣収集を避ける必要があります。評判が良く、適切に認可された会社からのみ標準投資金貨を購入することをお勧めします。

ゴールド証明書

金証明書は、投資家が金の輸送と保管のコストを節約し、盗難やその他の資産の損失のリスクを回避できるようにする金投資ツールです。
ブラックスワン-ブラックの結果
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多くの主要な金鉱会社は金の証明書を取引しています。これらの証明書は、保管庫に保管されている特定の投資金アイテムに関連付けられているため、クライアントはいつでも証明書を物理的な金と交換できます。金に投資するこの方法の最大の欠点は、物理的な金を出荷するために支払う必要のある追加の送料と手数料です。金の証明書を購入するときは、他の金融商品ではなく、実際に金の物理的な単位に関連付けられていることを確認してください。

ゴールドジュエリー

物理的な金に投資する別の方法は、宝石を使用することです。ただし、この場合、金メッキされていることが多い大量生産のジュエリーに投資するのではなく、有名なメーカーの単一のアイテムや歴史的価値のあるものに投資する必要があります。明らかに、そのような投資は非常に高価であり、価格の多くは、純金の量ではなく、宝石の芸術的または収集可能な価値に基づいています。

Investment in gold
写真: Olga Kriger | Dreamstime

宝飾品の金の含有量は通常、投資用の金の棒や硬貨よりもはるかに少ないことにも注意してください。これはジュエリーの大きな欠点ではありません。第一に、純度の低い金のアイテムはコストが低く、第二に、適切な不純物が使用されている場合、金のアイテムははるかに耐摩耗性が高くなります。しかし、金に投資する人にとって、これは、金の宝飾品への投資は、単に投資金を購入するよりもはるかに高価であることを意味します。

金リンク証券への投資

金への投資は、物理的な形だけでなく行うことができます。今日、株式市場は投資家に金に投資するためのいくつかの効果的な方法を提供することができます。初心者投資家にとって最も利用しやすいオプションは、投資信託、ETF、および金市場に関連する企業の株式です。すべての投資手段と同様に、証券には独自の長所と短所があり、この方法で金に投資するかどうかを検討する際に考慮する必要があります。

取引:種類と戦略
取引:種類と戦略

一部の投資専門家は、金に関連する証券への投資は、現物の金への投資よりも効果的であると考えていることに注意してください。まず第一に、この場合、投資家は保管、輸送、保険の費用を負担しないためです。また、物理的な金の盗難からも保護します。さらに、証券には、物理​​的な金のような価値を節約する特性がありません。したがって、金関連の証券に投資する際には、これらの商品の長所と短所を常に考慮し、考慮することをお勧めします。

金投資ファンド

投資ファンドが発行する証券への投資は、おそらく一般投資家が利用できる金に投資する最も簡単な方法の1つです。これらの投資ファンドは、所定の戦略に従って資金を投資するプロのファンドマネージャーによって管理されています。投資家にとって、ファンドが金にどのように投資するかを正確に知ることは非常に重要です。

一部のファンドは、物理的な金を購入して安全な保管庫に保管するだけですが、他のファンドは、投資ポートフォリオに金先物または金鉱業株を追加します。金投資ファンドは、資本が少なくても金投資をうまく分散できるため、投資額が少ない人にとっては非常に有益です。

一方、プロの投資ファンドマネージャーは無料で仕事をせず、サービスの料金を請求するため、ファンドの全体的なリターンが低下します。また、選択したファンドが利益を生むという100%の保証はないことも忘れないでください。プロのファンドマネジャーでさえ、多かれ少なかれ損失に直面することがよくあります。したがって、ファンドの目論見書を読み、運用やその他の報酬に関するファンドマネージャーの取り決めを必ず確認してください。

金に投資するETF

初心者の投資家が利用できる金に投資するもう1つの方法は、金ETF(上場投資信託)です。これらのファンドは、通常の株式や債券と同じように証券取引所で売買されるため、取引が非常に簡単です。 ETFは、選択された商品または商品指数の価値の変化を可能な限り忠実に再現しようとするため、通常、先物契約および現物商品自体に投資します。言い換えれば、金に投資するETFを使用すると、物理的な金自体に投資することなく、取引所での金の価格の動きを非常に正確に再現できます。

ETFは興味深い投資ツールです
ETFは興味深い投資ツールです

したがって、金ETFは投資家に金市場への比較的容易なアクセスを提供できますが、このタイプのファンドを選択する際には、ETFは通常金の価格を追跡することを目的としていることを覚えておくことが重要です。金ETFの期待利回りは市場平均を超えません。また、2018年以降、いわゆるMIFID II指令の発効により、欧州連合の投資家は、欧州連合の資金要件を満たさない米国で取引されているETFを購入できなくなりました。ただし、この指令はヨーロッパの投資家の選択を大幅に制限していますが、市場には依然としてかなりの量の金ETFがあります。

ヨーロッパで取引されている最大の金ETFは次のとおりです。

  • iシェアーズフィジカルゴールドETC
  • Xetra Gold
  • インベスコフィジカルゴールドA
  • ウィズダムツリーフィジカルゴールド

金鉱業セクターの企業のシェア

このセクターで事業を行っている企業の株式を購入することで、金に投資することもできます。本質的に、鉱業または金鉱業会社の証券に投資する場合、それは金への間接投資です。金へのこの投資方法の最大の利点の1つは、企業が支払う配当からの追加収入です。また、株式の購入、保有、および必要に応じて売却も比較的簡単です。

Investment in gold
写真: Serezniy | Dreamstime

現在市場に出ている最大の鉱業および金鉱業会社は次のとおりです。

  • 「ニューモント」
  • 「バリック」
  • アングロゴールドアシャンティ
  • 「キンロスゴールド」
  • オクサス
  • トランスシベリア
  • ハイドフィールド

もちろん、金市場で活動している小さな地域企業もたくさんあります。

一方、会社の株式を購入して金に投資することにもいくつかの欠点があります。まず、最大の鉱業会社の多くは、金の採掘だけでなく、他の貴金属や貴石にも携わっています。金の株式は、そのような企業の貸借対照表のごく一部にすぎない可能性があるため、特に金に投資するには、金の価格の変化を最もよく反映する企業を慎重に選択する必要があります。これを行うには、企業の活動とその財務諸表を注意深く調査し、金市場で積極的に活動している組織の株式のみを購入する必要があります。

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また、会社の株式の価格は、金や証券取引所の他の商品の価格だけに依存するわけではないことにも注意する必要があります。企業の業績、収益、競争環境、経営の質、その他多くの要因も株価に大きな影響を及ぼします。企業はまた、通貨の変動、労働者のストライキ、政治的環境など、金とはまったく関係のないリスクにさらされることがよくあります。本質的に、金セクターで事業を行う企業の株式を購入することは、株式と金自体の両方への投資であるため、このタイプの投資を選択するときは、金と株式の両方の長所と短所を比較検討する必要があります。

金に関連するデリバティブへの投資

デリバティブは、価格が他の商品のコストにリンクされている金融市場の商品です。もちろん、金に固定されたデリバティブは金だけに基づいています。
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これらの金融商品は、投資家が投資に対する不利な市場の動きを相殺するのを助けるために最初に開発されましたが、今日ではほとんどのデリバティブは主に短期の株式市場の投機に使用されています。以下で説明するデリバティブは、高収益の可能性があるだけでなく、比較的高いレベルのリスクを伴うため、経験豊富で専門的な投資家のみが使用する必要があることに注意してください。

金先物

金先物は、これまでで最も人気のある金関連のデリバティブです。先物契約は、買い手と売り手の間の法的拘束力のある契約であり、事前に合意された時間に、買い手には合意された金額の金、売り手には合意された金額の合意された価格で購入します。これらの取引は標準化されているため、金の量と質、および取引期間は、締結される前に正確に決定されます。通常、取引時の金の価格がわからないため、取引の価値のみが変化します。

金先物の主な目的は、取引所での金の価格変動のリスクを管理することです。自分自身を守りたい市場参加者は、金の先物契約を締結しますが、これは彼らのコアビジネスとは反対です。したがって、市場で不利な状況が発生し、主な活動で損失が発生した場合、先物収入で補償することができます。

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写真: Gregorius Bhisma Adinaya | Dreamstime

たとえば、宝石商が金の価格が将来上昇すると信じている場合、彼は金先物契約に投資して、将来の特定の金価格を固定することができます。将来的に金の価格が上昇した場合、宝石商は明らかに彼の宝石の金にもっと支払う必要がありますが、先物市場での彼のロングポジションは彼が利益を上げることを可能にし、それによってより多くを支払うことの結果として生じる損失を相殺します物理的な金のために。逆に、金の価格が下落した場合、宝石商は先物市場で損失を出しますが、現物の金の支払いは少なくなります。いずれにせよ、宝石商は証券取引所での金の価格の変動に対して保険をかけました。

しかし、最近では、金先物は短期的な投機に使用されることが多く、投資を保護するためには使用されていません。ほとんどの金先物は、投資家が早期にクローズするため、満期に達することはありません。通常、先物を推測する投資家は、契約によって供給される金や他の商品を購入することすらありませんが、適切なタイミングで同じ契約のショートポジションを開くことによって、契約のロングポジションを清算します。これは、契約の利益または損失を反映しています。

ゴールドオプション

金のオプションは、投資家が特定の日に所定の金額を所定の価格で売買する権利です。言い換えれば、金先物契約とは異なり、オプションは投資家の選択にすぎず、金を売買する義務はありません。金のオプションにより、投資家は金の価格が上昇した場合と下降した場合の両方でお金を稼ぐことができます。

株式-株式について知っておくべきこと
株式-株式について知っておくべきこと

たとえば、投資家が金の価格が将来上昇すると信じている場合、彼は金のコールオプションを締結する可能性があります。それは投資家に所定の価格で一定の時間に一定量の金を購入する権利を与えます。将来、オプションの満了前に、金の価格がオプションで指定された価格を上回った場合、投資家は、取引所での金の価格とオプションで固定された価格の差で利益を得ることになります。ただし、オプションの有効期限が切れた時点で金の価格が合意された価格を下回った場合、投資家は損失を被ることになります。投資家が被る損失は、金のコールオプションを締結したときに支払われた価格と同じになります。

一方、投資家が将来的に金の価格が下がると信じている場合、彼はプットオプションを入力することができます。それは投資家に所定の価格で一定の時間に一定量の金を売る権利を与えます。したがって、プットオプションの満了前に金の価格が契約で規定された価格を下回った場合、投資家は利益を上げます。オプション満了時に金の価格が合意価格を上回った場合、投資家は損失を被ります。コールと同様に、投資家の損失はオプションが締結されたときに支払われた価格に制限されます。

ゴールドCFD取引

金に投資する最後の方法は、CFD(差金決済)金契約または差金決済取引を行うことです。本質的に、金のCFDは、投資家と選択したブローカーの間で、契約締結時の金の価格と契約終了時の金の価格の差額を支払うという一種の合意です。 。

禁輸措置-この種の制裁について他に誰が知らないのですか?
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したがって、金でCFDを購入する場合、投資家は金自体を購入するのではなく、金価格の違いについてブローカーに「賭ける」だけです。たとえば、投資家が金の価格が将来上昇すると信じている場合、彼はブローカーとCFDを締結することができます。取引の終了時に金の価格が上昇した場合、ブローカーは投資家に結果として生じる利益を支払いますが、金の価格が下がった場合、ブローカーは利益を上げ、投資家は負けます。

金CFDも活用できるため、預金が比較的少ない場合でも、投資家はかなり大きな金のポジションを管理できます。もちろん、ポジションが大きいということは、潜在的に大きな利益だけでなく、大きな損失も意味するので、初心者や経験の浅い投資家は、最初にブローカーにトライアル「デモ」アカウントを開設し、その上で取引スキルを伸ばすことをお勧めします。