Onroerend goed omvat grond, gebouwen en bouwwerken die inkomsten genereren door middel van verhuur of die in de loop van de tijd in waarde stijgen. Dit is een stabiel en conservatief type belegging met een lage volatiliteit in vergelijking met aandelen of cryptocurrencies.
Soorten vastgoed voor investeringen
Dit marktsegment biedt een verscheidenheid aan activa, elk met unieke kenmerken en kansen voor de belegger.
Residentieel onroerend goed
Inclusief objecten bedoeld om te wonen – appartementen, huizen, wooncomplexen met meerdere appartementen.
Investeringsmogelijkheden:
- Huren: eigendommen kopen voor latere verhuur is een populaire strategie waarmee u regelmatig passief inkomen kunt ontvangen.
- Wederverkoop: Investeringen met het oog op wederverkoop na waardestijging van het onroerend goed of de renovatie ervan.
Risico’s: Het beheren en onderhouden van vastgoed vergt tijd en middelen.
Commercieel onroerend goed
Deze categorie omvat kantoren, winkelruimtes, magazijnen en industriële gebouwen.
Investeringsmogelijkheden:
- Langetermijnhuur: Commerciële panden worden vaak voor lange termijn verhuurd, wat een stabiel inkomen oplevert.
- Infrastructuurontwikkeling: Investeringen in de ontwikkeling van vastgoed kunnen de waarde ervan aanzienlijk verhogen.
Risico’s: Commercieel vastgoed is gevoelig voor economische cycli.
Percelen
Onontwikkelde percelen die kunnen worden gebruikt voor de bouw van nieuwe faciliteiten.
Investeringsmogelijkheden:
- Speculatie: land kopen in de hoop de waarde ervan te verhogen.
- Projectontwikkeling: De grond kan worden gebruikt voor de bouw van residentiële of commerciële projecten.
Risico’s: Investeren in grond brengt grote risico’s met zich mee als gevolg van mogelijke bestemmingsplannen en wijzigingen in de regelgeving.
Vastgoedbeleggingstrusts (REIT’s)
Dit zijn fondsen die onroerend goed bezitten en beheren, en de inkomsten uit dergelijke activiteiten worden onder beleggers verdeeld.
Investeringsmogelijkheden:
- Diversificatie: REIT’s bieden de mogelijkheid om te beleggen in portefeuilles van verschillende soorten onroerend goed, waardoor het risico wordt geminimaliseerd.
- Liquiditeit: REIT’s worden openbaar verhandeld, waardoor het gemakkelijk is om in en uit beleggingen te stappen.
Risico’s: Marktschommelingen kunnen de aandelenkoers van REIT’s beïnvloeden.
Veilige tools voor het beleggen in onroerend goed
Directe investeringen
Directe investeringen in onroerend goed omvatten de aankoop van onroerend goed voor latere verhuur of wederverkoop. Deze methode is een van de meest traditionele en begrijpelijke en impliceert direct eigendom van onroerend goed. Beleggers verdienen geld aan huurbetalingen en de waardestijging van onroerend goed in de loop van de tijd, wat een stabiele bron van inkomsten vertegenwoordigt en de mogelijkheid om te profiteren van de marktgroei.
Een belangrijk aspect bij het kiezen van onroerend goed is de locatie. Als er bij het opbouwen van een portefeuille meer dan één onroerend goed wordt geselecteerd, is het vaak raadzaam om niet alleen opties in een bekend rechtsgebied te overwegen, maar ook om de portefeuille te diversifiëren door in buitenlands onroerend goed te beleggen.
Deze taak is complexer dan investeren in uw eigen land, omdat het aanzienlijke inspanningen zal vergen om een groot aantal factoren te beoordelen, te beginnen met de verhouding tussen het niveau van winstgevendheid en de minimale investeringsdrempel, evenals de extra kosten die met deze investeringen gepaard gaan. en eindigend met een gedetailleerde analyse van het juridische kader en andere wettelijke beperkingen die worden opgelegd aan het bezit of de verhuur van onroerend goed in een bepaald land.
Vaak hebben buitenlanders niet in elk land de mogelijkheid om onroerend goed als hun eigendom te kopen, en in veel landen zijn de rechten om onroerend goed te bezitten voor buitenlanders beperkt tot langlopende huurcontracten, die een periode van 25, 30 jaar kunnen hebben. , 80 jaar, enzovoort, afhankelijk van het rechtsgebied kunnen dergelijke contracten ook voorzien in een onvoorwaardelijk of beperkt recht om de huurovereenkomst te verlengen.
Door hypotheek gedekte waardepapieren
Door hypotheek gedekte waardepapieren zijn schuldverplichtingen die gedekt zijn door een eigendomsrecht op onroerend goed. Ze bieden beleggers de mogelijkheid inkomsten te ontvangen in de vorm van rente, zonder dat ze het onroerend goed zelf hoeven te beheren. Dit maakt door hypotheek gedekte effecten een aantrekkelijke keuze voor mensen die op zoek zijn naar een lager risico en een stabiel inkomen.
REIT’s (Real Estate Investment Trusts)
REIT’s bieden beleggers de mogelijkheid om deel te nemen aan het eigendom van onroerend goed zonder de eigendommen rechtstreeks te kopen. Deze fondsen beleggen in verschillende soorten onroerend goed, van wooncomplexen tot commerciële gebouwen en zelfs ziekenhuizen. Beleggingen in REIT’s zorgen voor diversificatie van de portefeuille en een goede liquiditeit, aangezien de aandelen van het fonds op de open markt worden verhandeld.
Manieren om in onroerend goed te investeren
Eigendom op lange termijn
Een onroerend goed kopen met de bedoeling het voor de lange termijn te behouden en huurinkomsten te verdienen, is een beproefde manier van beleggen. Het gaat om het investeren in kwaliteitseigendommen die jarenlang een stabiel en voorspelbaar inkomen zullen genereren.
Omdraaien
Het omdraaien of snel doorverkopen van een pand nadat het is gerenoveerd en verbeterd, is een risicovollere maar potentieel winstgevendere manier van beleggen. Beleggers die deze methode gebruiken, proberen de waarde van het onroerend goed snel te verhogen door middel van verbeteringen, om het vervolgens met maximale winst te kunnen verkopen.
Crowdfunding
Crowdfundingplatforms stellen investeerders in staat te investeren in grote vastgoedprojecten, zelfs als ze zelf geen grote bedragen kunnen investeren. Deze methode breidt de toegang tot vastgoedbeleggingen uit, waardoor deze toegankelijk wordt voor een breed scala aan mensen.
Welke fouten moeten worden vermeden
Herwaardering van potentiële winst
Een van de meest voorkomende fouten is het verkeerd inschatten van het potentiële rendement van een vastgoedinvestering. Beleggers negeren of onderschatten vaak uitgaven die de inkomsten aanzienlijk kunnen verlagen:
- Reparaties en updates: zelfs als een woning in uitstekende staat lijkt te zijn, kunnen er verborgen gebreken zijn of is er behoefte aan moderne updates om huurders aan te trekken of de waarde van de woning te verhogen.
- Belastingen en verzekeringen: deze verplichte kosten kunnen variëren en soms aanzienlijk stijgen, afhankelijk van de locatie van het onroerend goed.
- Vastgoedbeheer: Effectief beheer kost tijd en middelen, vooral als het onroerend goed niet binnen uw directe bereik ligt.
Onderschatting van risico’s
Het negeren van juridische en economische marktomstandigheden kan ook tot ernstige financiële verliezen leiden:
- Wettelijke beperkingen: De wetgeving met betrekking tot onroerend goed kan veranderen, waardoor extra investeringen nodig zijn of het onmogelijk wordt om het onroerend goed voor het beoogde doel te gebruiken.
- Economische instabiliteit: recessies, veranderingen in de hypotheekrente en andere economische factoren kunnen de waarde en winstgevendheid van onroerend goed verminderen.
Gebrek aan diversificatie
Het beleggen van al het vermogen in één object of één soort onroerend goed vergroot de risico’s:
- Geografische concentratie: Investeren in onroerend goed in één regio vergroot de afhankelijkheid van de economische en politieke situatie op die locatie.
- Vergelijkbare eigendommen: Een verscheidenheid aan vastgoedtypen (residentieel, commercieel, industrieel) kan potentiële risico’s verminderen en een stabieler inkomen opleveren.
Alternatieven
Onroerend goed is een goed hulpmiddel voor portefeuillediversificatie en bescherming tegen inflatie. Er moeten echter alternatieven worden overwogen:
- Aandelenmarkt: beleggen in aandelen is aantrekkelijk omdat u hiermee geld kunt beleggen en het snel kunt opnemen. Een hoge aandelenvolatiliteit brengt echter grotere risico’s met zich mee.
- Obligaties: obligaties, van de overheid of van bedrijven, bieden een lager risico en stabiele rente-inkomsten. Beleggen in obligaties levert regelmatige inkomsten op via rentebetalingen en biedt een voorspelbare en betrouwbare bron van inkomsten zonder noemenswaardige risico’s.
- Edelmetalen: Goud en andere edele metalen worden van oudsher beschouwd als een veilige haven voor kapitaal, vooral tijdens perioden van economische instabiliteit en inflatie. Ze helpen de koopkracht van geld op de lange termijn te behouden. Hoewel dergelijke beleggingen geen maandelijks inkomen opleveren, zoals aandelen of obligaties, zijn ze van cruciaal belang voor de diversificatie van de portefeuille en bescherming tegen financiële crises.
