Bất động sản bao gồm đất đai, nhà cửa và công trình tạo ra thu nhập thông qua việc cho thuê hoặc tăng giá trị theo thời gian. Đây là loại hình đầu tư ổn định và thận trọng, có độ biến động thấp so với cổ phiếu hoặc tiền điện tử.
Các loại bất động sản đầu tư
Phân khúc thị trường này cung cấp nhiều loại tài sản, mỗi loại có đặc điểm và cơ hội riêng cho nhà đầu tư.
Bất động sản nhà ở
Bao gồm các đối tượng dành cho cuộc sống – căn hộ, nhà ở, khu dân cư nhiều căn hộ.
Cơ hội đầu tư:
- Cho thuê: Mua bất động sản để cho thuê tiếp theo là một chiến lược phổ biến cho phép bạn nhận được thu nhập thụ động thường xuyên.
- Bán lại: Các khoản đầu tư nhằm mục đích bán lại sau khi tăng giá trị tài sản hoặc cải tạo tài sản.
Rủi ro: Quản lý và bảo trì tài sản đòi hỏi thời gian và nguồn lực.
Bất động sản thương mại
Danh mục này bao gồm văn phòng, không gian bán lẻ, nhà kho và tòa nhà công nghiệp.
Cơ hội đầu tư:
- Cho thuê dài hạn: Bất động sản thương mại thường được cho thuê dài hạn, mang lại thu nhập ổn định.
- Phát triển cơ sở hạ tầng: Đầu tư vào phát triển bất động sản có thể làm tăng đáng kể giá trị của nó.
Rủi ro: Bất động sản thương mại rất nhạy cảm với chu kỳ kinh tế.
Các lô đất
Những lô đất chưa phát triển có thể được sử dụng để xây dựng các cơ sở mới.
Cơ hội đầu tư:
- Đầu cơ: Mua đất với hy vọng tăng giá trị.
- Phát triển dự án: Đất có thể được sử dụng để xây dựng các dự án dân cư hoặc thương mại.
Rủi ro: Đầu tư vào đất đai tiềm ẩn rủi ro cao do những thay đổi về quy hoạch và quy định có thể xảy ra.
Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs)
Đây là những quỹ sở hữu và quản lý bất động sản và thu nhập từ các hoạt động đó được phân phối giữa các nhà đầu tư.
Cơ hội đầu tư:
- Đa dạng hóa: REIT mang đến cơ hội đầu tư vào danh mục đầu tư gồm nhiều loại bất động sản khác nhau, từ đó giảm thiểu rủi ro.
- Tính thanh khoản: REIT được giao dịch công khai, giúp bạn dễ dàng tham gia và rút vốn đầu tư.
Rủi ro: Biến động của thị trường có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu REITs.
Công cụ an toàn để đầu tư bất động sản
Đầu tư trực tiếp
Đầu tư trực tiếp vào bất động sản bao gồm việc mua tài sản để cho thuê hoặc bán lại sau đó. Phương pháp này là một trong những phương pháp truyền thống và dễ hiểu nhất, ngụ ý quyền sở hữu trực tiếp bất động sản. Các nhà đầu tư kiếm tiền từ các khoản thanh toán tiền thuê và sự gia tăng giá trị tài sản theo thời gian, điều này thể hiện nguồn thu nhập ổn định và cơ hội tận dụng sự tăng trưởng của thị trường.
Một khía cạnh quan trọng khi lựa chọn bất động sản là vị trí. Khi xây dựng danh mục đầu tư, nếu chọn nhiều bất động sản, bạn nên xem xét các lựa chọn không chỉ trong khu vực pháp lý quen thuộc mà còn đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách đầu tư vào bất động sản nước ngoài.
Nhiệm vụ này phức tạp hơn việc đầu tư vào quốc gia của bạn vì nó sẽ đòi hỏi nỗ lực đáng kể để đánh giá một số lượng lớn các yếu tố, bắt đầu từ tỷ lệ giữa mức sinh lời và ngưỡng đầu tư tối thiểu, cũng như các chi phí bổ sung liên quan đến các khoản đầu tư này. và kết thúc bằng phân tích chi tiết về khung pháp lý và các hạn chế pháp lý khác áp dụng đối với quyền sở hữu hoặc cho thuê bất động sản ở một quốc gia cụ thể.
Thông thường, không phải ở mọi quốc gia, người nước ngoài đều có cơ hội mua bất động sản như của mình và ở nhiều quốc gia, quyền sở hữu bất động sản của người nước ngoài bị giới hạn ở các hợp đồng thuê dài hạn, có thể trong thời gian 25, 30. , 80 năm, v.v., tùy thuộc vào khu vực pháp lý, các hợp đồng đó có thể quy định quyền gia hạn hợp đồng vô điều kiện hoặc hạn chế.
Chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp
Chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp là nghĩa vụ nợ được bảo đảm bằng quyền sở hữu bất động sản. Chúng cho phép các nhà đầu tư nhận thu nhập dưới dạng lãi suất mà không cần phải quản lý tài sản. Điều này làm cho chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho những người tìm kiếm mức rủi ro thấp hơn và thu nhập ổn định.
REITs (Quỹ tín thác đầu tư bất động sản)
REITs cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội tham gia sở hữu bất động sản mà không cần trực tiếp mua tài sản đó. Các quỹ này đầu tư vào nhiều loại bất động sản, từ khu dân cư phức hợp đến tòa nhà thương mại và thậm chí cả bệnh viện. Đầu tư vào REITs mang lại sự đa dạng hóa danh mục đầu tư và tính thanh khoản tốt vì cổ phiếu của quỹ được giao dịch trên thị trường mở.
Các hình thức đầu tư bất động sản
Quyền sở hữu lâu dài
Mua một bất động sản với mục đích nắm giữ lâu dài và kiếm thu nhập cho thuê là một cách đầu tư đã được thử nghiệm theo thời gian. Nó liên quan đến việc đầu tư vào các tài sản chất lượng sẽ tạo ra thu nhập ổn định và có thể dự đoán được trong nhiều năm.
Lật
Lật đổ, hoặc nhanh chóng bán lại một tài sản sau khi nó đã được cải tạo và cải thiện, là một cách đầu tư rủi ro hơn nhưng có khả năng sinh lời cao hơn. Các nhà đầu tư sử dụng phương pháp này tìm cách nhanh chóng tăng giá trị tài sản thông qua việc cải tiến để bán nó để thu được lợi nhuận tối đa.
Gây quỹ cộng đồng
Nền tảng huy động vốn từ cộng đồng cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào các dự án bất động sản lớn, ngay cả khi họ không thể tự mình đầu tư số tiền lớn. Phương pháp này mở rộng khả năng tiếp cận đầu tư bất động sản, giúp nhiều người có thể tiếp cận được.
Những sai lầm cần tránh
Đánh giá lại lợi nhuận tiềm năng
Một trong những sai lầm phổ biến nhất là đánh giá sai lợi nhuận tiềm năng từ việc đầu tư bất động sản. Các nhà đầu tư thường bỏ qua hoặc đánh giá thấp những chi phí có thể làm giảm đáng kể thu nhập:
- Sửa chữa và cập nhật: Ngay cả khi tài sản có vẻ ở trong tình trạng tuyệt vời, vẫn có thể có những khiếm khuyết tiềm ẩn hoặc nhu cầu cập nhật hiện đại để thu hút người thuê hoặc tăng giá trị tài sản.
- Thuế và bảo hiểm: Các khoản phí bắt buộc này có thể thay đổi và đôi khi tăng đáng kể tùy thuộc vào vị trí của tài sản.
- Quản lý tài sản: Việc quản lý hiệu quả cần có thời gian và nguồn lực, đặc biệt nếu tài sản đó không nằm trong tầm tay bạn.
Đánh giá thấp rủi ro
Việc bỏ qua các điều kiện pháp lý và kinh tế của thị trường cũng có thể dẫn đến tổn thất tài chính nghiêm trọng:
- Hạn chế về mặt pháp lý: Pháp luật quản lý bất động sản có thể thay đổi, điều này sẽ yêu cầu đầu tư thêm hoặc khiến tài sản không thể sử dụng đúng mục đích đã định.
- Sự bất ổn kinh tế: Suy thoái, thay đổi lãi suất thế chấp và các yếu tố kinh tế khác có thể làm giảm giá trị và khả năng sinh lời của bất động sản.
Thiếu đa dạng hóa
Đầu tư toàn bộ vốn vào một đối tượng hoặc một loại bất động sản làm tăng rủi ro:
- Tập trung về mặt địa lý: Đầu tư vào bất động sản ở một khu vực làm tăng sự phụ thuộc vào tình hình kinh tế và chính trị ở địa điểm đó.
- Tài sản tương tự: Nhiều loại tài sản (dân cư, thương mại, công nghiệp) có thể giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn và mang lại thu nhập ổn định hơn.
Các lựa chọn thay thế
Bất động sản là một công cụ tốt để đa dạng hóa danh mục đầu tư và bảo vệ khỏi lạm phát. Tuy nhiên, các lựa chọn thay thế nên được xem xét:
- Thị trường chứng khoán: Đầu tư vào cổ phiếu rất hấp dẫn vì nó cho phép bạn đầu tư tiền với khả năng rút tiền nhanh chóng. Tuy nhiên, biến động cổ phiếu cao hàm ý rủi ro lớn hơn.
- Trái phiếu: Trái phiếu, chính phủ hoặc doanh nghiệp, mang lại thu nhập lãi ổn định và rủi ro thấp hơn. Đầu tư vào trái phiếu mang lại thu nhập thường xuyên thông qua các khoản thanh toán lãi, mang lại nguồn thu nhập đáng tin cậy và có thể dự đoán được mà không có rủi ro đáng kể.
- Kim loại quý: Vàng và các kim loại quý khác theo truyền thống được coi là nơi trú ẩn an toàn cho vốn, đặc biệt là trong thời kỳ kinh tế bất ổn và lạm phát. Chúng giúp duy trì sức mua của tiền trong thời gian dài. Mặc dù những khoản đầu tư như vậy không mang lại thu nhập hàng tháng như cổ phiếu hoặc trái phiếu nhưng chúng rất quan trọng để đa dạng hóa danh mục đầu tư và bảo vệ bạn khỏi khủng hoảng tài chính.
