Real estat mencakup tanah, bangunan, dan bangunan yang menghasilkan pendapatan melalui sewa atau peningkatan nilai seiring waktu. Ini adalah jenis investasi yang stabil dan konservatif serta memiliki volatilitas rendah dibandingkan dengan saham atau mata uang kripto.
Jenis real estat untuk investasi
Segmen pasar ini menawarkan beragam aset, masing-masing dengan karakteristik dan peluang unik bagi investor.
Real estate perumahan
Termasuk objek yang dimaksudkan untuk tempat tinggal – apartemen, rumah, kompleks perumahan multi-apartemen.
Peluang investasi:
- Menyewa: Membeli properti untuk selanjutnya disewakan adalah strategi populer yang memungkinkan Anda menerima penghasilan pasif secara rutin.
- Dijual Kembali: Investasi untuk tujuan dijual kembali setelah nilai properti meningkat atau direnovasi.
Risiko: Mengelola dan memelihara properti memerlukan waktu dan sumber daya.
Real estate komersial
Kategori ini mencakup perkantoran, ruang ritel, gudang dan bangunan industri.
Peluang investasi:
- Sewa jangka panjang: Properti komersial sering kali disewakan untuk jangka panjang, sehingga memberikan pendapatan yang stabil.
- Pembangunan infrastruktur: Investasi dalam pengembangan properti dapat meningkatkan nilainya secara signifikan.
Risiko: Real estate komersial sensitif terhadap siklus ekonomi.
Petak tanah
Kavling tanah yang belum dikembangkan yang dapat digunakan untuk pembangunan fasilitas baru.
Peluang investasi:
- Spekulasi: Membeli tanah dengan harapan dapat meningkatkan nilainya.
- Pengembangan proyek: Tanah dapat digunakan untuk pembangunan proyek perumahan atau komersial.
Risiko: Berinvestasi pada lahan mempunyai risiko tinggi karena kemungkinan adanya perubahan zonasi dan peraturan.
Perwalian investasi real estat (REIT)
Ini adalah dana yang memiliki dan mengelola real estat, dan pendapatan dari kegiatan tersebut didistribusikan di antara investor.
Peluang investasi:
- Diversifikasi: REIT memberikan peluang untuk berinvestasi dalam portofolio berbagai jenis real estat, sehingga meminimalkan risiko.
- Likuiditas: REIT diperdagangkan secara publik, sehingga memudahkan masuk dan keluarnya investasi.
Risiko: Fluktuasi pasar dapat mempengaruhi harga saham REITs.
Alat yang aman untuk berinvestasi di real estat
Investasi langsung
Investasi langsung dalam real estat melibatkan pembelian properti untuk selanjutnya disewakan atau dijual kembali. Metode ini adalah salah satu metode yang paling tradisional dan mudah dipahami, yang menyiratkan kepemilikan langsung atas real estat. Investor menghasilkan uang dari pembayaran sewa dan peningkatan nilai properti dari waktu ke waktu, yang mewakili sumber pendapatan yang stabil dan peluang untuk memanfaatkan pertumbuhan pasar.
Aspek penting ketika memilih real estate adalah lokasi. Saat membangun portofolio, jika lebih dari satu properti dipilih, sering kali disarankan untuk mempertimbangkan pilihan tidak hanya di yurisdiksi yang sudah dikenal, tetapi juga untuk mendiversifikasi portofolio dengan berinvestasi di real estat asing.
Tugas ini lebih kompleks daripada berinvestasi di negara Anda sendiri karena memerlukan upaya yang signifikan untuk menilai sejumlah besar faktor, mulai dari rasio tingkat profitabilitas dan ambang batas investasi minimum, serta biaya tambahan yang terkait dengan investasi tersebut. dan diakhiri dengan analisis rinci mengenai kerangka hukum dan batasan hukum lainnya, yang dikenakan pada kepemilikan atau penyewaan real estat di negara tertentu.
Seringkali, tidak di setiap negara, orang asing memiliki kesempatan untuk membeli real estate sebagai milik mereka, dan di banyak negara, hak untuk memiliki real estate bagi Orang Asing terbatas pada sewa jangka panjang, yang bisa untuk jangka waktu 25, 30. , 80 tahun, dan seterusnya, tergantung pada yurisdiksinya, kontrak tersebut juga dapat memberikan hak tanpa syarat atau terbatas untuk memperpanjang sewa.
Sekuritas beragun hipotek
Sekuritas berbasis hipotek adalah kewajiban utang yang dijamin dengan hak milik atas real estat. Mereka memungkinkan investor menerima pendapatan dalam bentuk bunga, tanpa harus mengelola properti itu sendiri. Hal ini menjadikan sekuritas berbasis hipotek menjadi pilihan menarik bagi mereka yang mencari risiko lebih rendah dan pendapatan stabil.
REITs (Perwalian Investasi Real Estat)
REIT menawarkan investor kesempatan untuk berpartisipasi dalam kepemilikan real estat tanpa membeli properti secara langsung. Dana ini diinvestasikan di berbagai jenis real estat, mulai dari kompleks perumahan hingga bangunan komersial dan bahkan rumah sakit. Investasi di REITs memberikan diversifikasi portofolio dan likuiditas yang baik karena saham dana tersebut diperdagangkan di pasar terbuka.
Cara berinvestasi di real estat
Kepemilikan jangka panjang
Membeli properti dengan tujuan untuk dimiliki dalam jangka panjang dan memperoleh pendapatan sewa adalah cara berinvestasi yang telah teruji oleh waktu. Ini melibatkan investasi pada properti berkualitas yang akan menghasilkan pendapatan yang stabil dan dapat diprediksi selama bertahun-tahun.
Membalik
Membalikkan, atau menjual kembali properti dengan cepat setelah direnovasi dan diperbaiki, adalah cara investasi yang lebih berisiko namun berpotensi lebih menguntungkan. Investor yang menggunakan metode ini berupaya untuk segera meningkatkan nilai properti melalui perbaikan agar dapat menjualnya untuk mendapatkan keuntungan maksimal.
Penggalangan dana
Platform crowdfunding memungkinkan investor berinvestasi di proyek real estat besar, meskipun mereka sendiri tidak dapat berinvestasi dalam jumlah besar. Metode ini memperluas akses terhadap investasi real estat, sehingga dapat diakses oleh banyak orang.
Kesalahan apa yang harus dihindari
Revaluasi potensi keuntungan
Salah satu kesalahan paling umum adalah salah menilai potensi keuntungan dari investasi real estat. Investor sering kali mengabaikan atau meremehkan pengeluaran yang dapat mengurangi pendapatan secara signifikan:
- Perbaikan dan Pembaruan: Meskipun properti tampak dalam kondisi sangat baik, mungkin terdapat cacat tersembunyi atau perlunya pembaruan modern untuk menarik penyewa atau meningkatkan nilai properti.
- Pajak dan Asuransi: Biaya wajib ini dapat bervariasi dan terkadang meningkat secara signifikan tergantung pada lokasi properti.
- Manajemen Properti: Manajemen yang efektif membutuhkan waktu dan sumber daya, terutama jika properti tidak berada dalam jangkauan Anda.
Meremehkan risiko
Mengabaikan kondisi hukum dan pasar ekonomi juga dapat menyebabkan kerugian finansial yang serius:
- Batasan hukum: Undang-undang yang mengatur real estat dapat berubah, sehingga memerlukan investasi tambahan atau membuat properti tidak dapat digunakan sesuai tujuan yang dimaksudkan.
- Ketidakstabilan ekonomi: Resesi, perubahan suku bunga hipotek, dan faktor ekonomi lainnya dapat mengurangi nilai dan profitabilitas real estat.
Kurangnya diversifikasi
Menginvestasikan seluruh modal dalam satu objek atau satu jenis real estat meningkatkan risiko:
- Konsentrasi geografis: Berinvestasi dalam real estat di satu wilayah meningkatkan ketergantungan pada situasi ekonomi dan politik di lokasi tersebut.
- Properti serupa: Berbagai jenis properti (perumahan, komersial, industri) dapat mengurangi potensi risiko dan memberikan pendapatan yang lebih stabil.
Alternatif
Real estate adalah alat yang baik untuk diversifikasi portofolio dan perlindungan terhadap inflasi. Namun, alternatif lain harus dipertimbangkan:
- Pasar saham: Berinvestasi pada saham merupakan hal yang menarik karena memungkinkan Anda menginvestasikan dana dengan kemampuan untuk menariknya dengan cepat. Namun, volatilitas saham yang tinggi menyiratkan risiko yang lebih besar.
- Obligasi: Obligasi, baik pemerintah maupun korporasi, memberikan risiko yang lebih rendah dan pendapatan bunga yang stabil. Berinvestasi pada obligasi memberikan pendapatan rutin melalui pembayaran bunga, menawarkan sumber pendapatan yang dapat diprediksi dan dapat diandalkan tanpa risiko yang signifikan.
- Logam Mulia: Emas dan logam mulia lainnya secara tradisional dianggap sebagai tempat berlindung yang aman bagi modal, terutama selama periode ketidakstabilan ekonomi dan inflasi. Mereka membantu menjaga daya beli uang dalam jangka panjang. Meskipun investasi tersebut tidak memberikan pendapatan bulanan seperti saham atau obligasi, investasi ini penting untuk diversifikasi portofolio dan perlindungan terhadap krisis keuangan.
