रियल एस्टेट में समझदारी से निवेश कैसे करें और क्या यह इसके लायक है?

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रियल एस्टेट में भूमि, भवन और संरचनाएं शामिल हैं जो किराये या समय के साथ मूल्य में वृद्धि के माध्यम से आय उत्पन्न करती हैं। यह एक स्थिर और रूढ़िवादी प्रकार का निवेश है जिसमें स्टॉक या क्रिप्टोकरेंसी की तुलना में कम अस्थिरता होती है।

निवेश के लिए अचल संपत्ति के प्रकार

रियल एस्टेट निवेश आय उत्पन्न करने या पूंजी बढ़ाने के उद्देश्य से भूमि, भवन या संरचनाओं के अधिकारों का अधिग्रहण है।

यह बाज़ार खंड विभिन्न प्रकार की परिसंपत्तियाँ प्रदान करता है, जिनमें से प्रत्येक में निवेशक के लिए अद्वितीय विशेषताएँ और अवसर होते हैं।

आवासीय अचल संपत्ति

इसमें रहने के लिए इच्छित वस्तुएँ शामिल हैं – अपार्टमेंट, घर, बहु-अपार्टमेंट आवासीय परिसर।

निवेश के अवसर:

  • किराए पर लेना: बाद में किराये के लिए संपत्ति खरीदना एक लोकप्रिय रणनीति है जो आपको नियमित निष्क्रिय आय प्राप्त करने की अनुमति देती है।
  • पुनर्विक्रय: संपत्ति के मूल्य में वृद्धि या उसके नवीकरण के बाद पुनर्विक्रय के उद्देश्य से निवेश।

जोखिम: संपत्ति के प्रबंधन और रखरखाव के लिए समय और संसाधनों की आवश्यकता होती है।

उच्च लाभप्रदता क्षमता वाली संपत्तियों का चयन करने के लिए संपूर्ण बाजार विश्लेषण करना महत्वपूर्ण है।

वाणिज्यिक अचल संपत्ति

इस श्रेणी में कार्यालय, खुदरा स्थान, गोदाम और औद्योगिक भवन शामिल हैं।

निवेश के अवसर:

  • दीर्घकालिक पट्टा: वाणिज्यिक संपत्तियों को अक्सर लंबी अवधि के लिए पट्टे पर दिया जाता है, जो एक स्थिर आय प्रदान करता है।
  • बुनियादी ढांचे का विकास: किसी संपत्ति के विकास में निवेश से इसके मूल्य में उल्लेखनीय वृद्धि हो सकती है।

जोखिम: वाणिज्यिक अचल संपत्ति आर्थिक चक्रों के प्रति संवेदनशील है।

खरीदने से पहले स्थान और बाज़ार की संभावनाओं का विश्लेषण करने की अनुशंसा की जाती है।
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Ratmir Belov
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भूमि भूखंड

अविकसित भूमि भूखंड जिनका उपयोग नई सुविधाओं के निर्माण के लिए किया जा सकता है।

निवेश के अवसर:

  • अटकलें: जमीन की कीमत बढ़ाने की उम्मीद में जमीन खरीदना।
  • परियोजना विकास: भूमि का उपयोग आवासीय या वाणिज्यिक परियोजनाओं के निर्माण के लिए किया जा सकता है।

जोखिम: भूमि में निवेश में संभावित ज़ोनिंग और नियामक परिवर्तनों के कारण उच्च जोखिम शामिल हैं।

खरीदने से पहले पर्यावरण और कानूनी जांच करना महत्वपूर्ण है।

रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी)

ये वे फंड हैं जो रियल एस्टेट के मालिक हैं और उसका प्रबंधन करते हैं, और ऐसी गतिविधियों से होने वाली आय निवेशकों के बीच वितरित की जाती है।

निवेश के अवसर:

  • विविधीकरण: आरईआईटी विभिन्न प्रकार की अचल संपत्ति के पोर्टफोलियो में निवेश करने का अवसर प्रदान करते हैं, जिससे जोखिम कम होता है।
  • तरलता: आरईआईटी का सार्वजनिक रूप से कारोबार किया जाता है, जिससे निवेश में प्रवेश करना और बाहर निकलना आसान हो जाता है।

जोखिम: बाजार में उतार-चढ़ाव REITs के स्टॉक मूल्य को प्रभावित कर सकता है।

निवेशकों को प्रबंधन व्यय के स्तर और फंड के ऋण भार पर ध्यान देना चाहिए।

रियल एस्टेट में निवेश के लिए सुरक्षित उपकरण

प्रत्यक्ष निवेश

रियल एस्टेट में प्रत्यक्ष निवेश में बाद में किराये या पुनर्विक्रय के लिए संपत्तियों की खरीद शामिल होती है। यह विधि सबसे पारंपरिक और समझने योग्य में से एक है, जिसका अर्थ अचल संपत्ति का प्रत्यक्ष स्वामित्व है। निवेशक किराये के भुगतान और समय के साथ संपत्ति के मूल्य में वृद्धि से पैसा कमाते हैं, जो आय के एक स्थिर स्रोत और बाजार के विकास पर पूंजी लगाने के अवसर का प्रतिनिधित्व करता है।

Real Estate Investments
चित्र: thepitchboard.com

रियल एस्टेट चुनते समय एक महत्वपूर्ण पहलू स्थान है। पोर्टफोलियो बनाते समय, यदि एक से अधिक संपत्ति का चयन किया जाता है, तो अक्सर न केवल परिचित क्षेत्राधिकार में विकल्पों पर विचार करने की सलाह दी जाती है, बल्कि विदेशी अचल संपत्ति में निवेश करके पोर्टफोलियो में विविधता लाने की भी सलाह दी जाती है।

यह कार्य आपके अपने देश में निवेश करने से अधिक जटिल है क्योंकि इसमें बड़ी संख्या में कारकों का आकलन करने के लिए महत्वपूर्ण प्रयास की आवश्यकता होगी, जो लाभप्रदता के स्तर और न्यूनतम निवेश सीमा के अनुपात के साथ-साथ इन निवेशों से जुड़ी अतिरिक्त लागतों से शुरू होगी। और किसी विशेष देश में अचल संपत्ति के स्वामित्व या किराये पर लगाए गए कानूनी ढांचे और अन्य कानूनी प्रतिबंधों के विस्तृत विश्लेषण के साथ समाप्त होता है।

लाभप्रदता के संदर्भ में, विदेशी अचल संपत्ति में निवेश भूगोल के आधार पर काफी भिन्न हो सकता है, उदाहरण के लिए, यूरोप में पुरानी दुनिया के देशों को 3.5-4% की वापसी की उम्मीद करनी चाहिए, जबकि विकासशील देशों में ऐसे उदाहरण के लिए, दुबई, थाईलैंड और इंडोनेशिया में, रियल एस्टेट से किराये की उपज का स्तर 10-12% या उससे अधिक तक पहुंच सकता है।
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Ratmir Belov
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अक्सर, हर देश में नहीं, विदेशियों को अपनी अचल संपत्ति खरीदने का अवसर मिलता है, और कई देशों में, विदेशियों के लिए अचल संपत्ति के मालिक होने का अधिकार दीर्घकालिक पट्टों तक सीमित होता है, जो 25, 30 की अवधि के लिए हो सकता है। , 80 वर्ष, और इसी तरह, क्षेत्राधिकार के आधार पर, ऐसे अनुबंध पट्टे का विस्तार करने के लिए बिना शर्त या सीमित अधिकार प्रदान कर सकते हैं।

बंधक-समर्थित प्रतिभूतियाँ

बंधक-समर्थित प्रतिभूतियाँ ऋण दायित्व हैं जो अचल संपत्ति के स्वामित्व द्वारा सुरक्षित होती हैं। वे निवेशकों को संपत्ति का प्रबंधन किए बिना, ब्याज के रूप में आय प्राप्त करने की अनुमति देते हैं। यह बंधक-समर्थित प्रतिभूतियों को कम जोखिम और स्थिर आय चाहने वालों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाता है।

आरईआईटी (रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट)

आरईआईटी निवेशकों को संपत्तियों को सीधे खरीदे बिना रियल एस्टेट स्वामित्व में भाग लेने का अवसर प्रदान करता है। ये फंड विभिन्न प्रकार की रियल एस्टेट में निवेश करते हैं, आवासीय परिसरों से लेकर वाणिज्यिक भवनों और यहां तक ​​कि अस्पतालों तक। आरईआईटी में निवेश पोर्टफोलियो विविधीकरण और अच्छी तरलता प्रदान करता है क्योंकि फंड के शेयरों का कारोबार खुले बाजार में होता है।

रियल एस्टेट में निवेश करने के तरीके

दीर्घकालिक स्वामित्व

किसी संपत्ति को लंबे समय तक रखने और किराये से आय अर्जित करने के इरादे से खरीदना निवेश का एक समय-परीक्षित तरीका है। इसमें गुणवत्तापूर्ण संपत्तियों में निवेश करना शामिल है जो कई वर्षों तक स्थिर और अनुमानित आय उत्पन्न करेगी।

Real Estate Investments
चित्र: eggsinvest.com

फ़्लिपिंग

किसी संपत्ति को पुनर्निर्मित और बेहतर बनाने के बाद उसे पलटना, या तुरंत दोबारा बेचना, निवेश का एक जोखिम भरा लेकिन संभावित रूप से अधिक लाभदायक तरीका है। इस पद्धति का उपयोग करने वाले निवेशक अधिकतम लाभ के लिए इसे बेचने के लिए सुधार के माध्यम से संपत्ति के मूल्य में तेजी से वृद्धि करना चाहते हैं।

क्राउडफंडिंग

क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म निवेशकों को बड़ी रियल एस्टेट परियोजनाओं में निवेश करने की अनुमति देते हैं, भले ही वे स्वयं बड़ी रकम निवेश करने में सक्षम न हों। यह पद्धति रियल एस्टेट निवेश तक पहुंच का विस्तार करती है, जिससे यह व्यापक स्तर के लोगों के लिए सुलभ हो जाती है।

किन गलतियों से बचना चाहिए

संभावित लाभ का पुनर्मूल्यांकन

सबसे आम गलतियों में से एक रियल एस्टेट निवेश से संभावित रिटर्न का गलत आकलन करना है। निवेशक अक्सर उन खर्चों को नजरअंदाज या कम आंकते हैं जो आय को काफी कम कर सकते हैं:

  • मरम्मत और अद्यतन: भले ही कोई संपत्ति उत्कृष्ट स्थिति में दिखाई दे, लेकिन किरायेदारों को आकर्षित करने या संपत्ति के मूल्य को बढ़ाने के लिए छिपे हुए दोष या आधुनिक अपडेट की आवश्यकता हो सकती है।
  • कर और बीमा: ये अनिवार्य शुल्क संपत्ति के स्थान के आधार पर भिन्न हो सकते हैं और कभी-कभी काफी बढ़ भी सकते हैं।
  • संपत्ति प्रबंधन: प्रभावी प्रबंधन में समय और संसाधन लगते हैं, खासकर यदि संपत्ति आपकी तत्काल पहुंच में नहीं है।
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Ratmir Belov
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जोखिमों को कम आंकना

कानूनी और आर्थिक बाज़ार स्थितियों को नज़रअंदाज़ करने से गंभीर वित्तीय नुकसान भी हो सकता है:

  • कानूनी प्रतिबंध: रियल एस्टेट को नियंत्रित करने वाला कानून बदल सकता है, जिसके लिए अतिरिक्त निवेश की आवश्यकता होगी या संपत्ति का उपयोग अपने इच्छित उद्देश्य के लिए करना असंभव हो जाएगा।
  • आर्थिक अस्थिरता: मंदी, बंधक दरों में बदलाव और अन्य आर्थिक कारक अचल संपत्ति के मूल्य और लाभप्रदता को कम कर सकते हैं।

विविधीकरण का अभाव

सारी पूंजी एक वस्तु या एक प्रकार की अचल संपत्ति में निवेश करने से जोखिम बढ़ जाता है:

  • भौगोलिक एकाग्रता: एक क्षेत्र में रियल एस्टेट में निवेश करने से उस स्थान की आर्थिक और राजनीतिक स्थिति पर निर्भरता बढ़ जाती है।
  • समान गुण: विभिन्न प्रकार की संपत्ति (आवासीय, वाणिज्यिक, औद्योगिक) संभावित जोखिमों को कम कर सकती है और अधिक स्थिर आय प्रदान कर सकती है।

विकल्प

पोर्टफोलियो विविधीकरण और मुद्रास्फीति से सुरक्षा के लिए रियल एस्टेट एक अच्छा उपकरण है। हालाँकि, विकल्पों पर विचार किया जाना चाहिए:

  • शेयर बाजार: शेयरों में निवेश करना आकर्षक है क्योंकि यह आपको धन को तुरंत निकालने की क्षमता के साथ निवेश करने की अनुमति देता है। हालाँकि, उच्च स्टॉक अस्थिरता का अर्थ अधिक जोखिम है।
  • बांड: बांड, सरकारी या कॉर्पोरेट, कम जोखिम और स्थिर ब्याज आय प्रदान करते हैं। बांड में निवेश करने से ब्याज भुगतान के माध्यम से नियमित आय मिलती है, जो महत्वपूर्ण जोखिमों के बिना आय का एक अनुमानित और विश्वसनीय स्रोत प्रदान करता है।
  • कीमती धातुएँ: सोने और अन्य कीमती धातुओं को पारंपरिक रूप से पूंजी के लिए एक सुरक्षित आश्रय माना जाता है, खासकर आर्थिक अस्थिरता और मुद्रास्फीति की अवधि के दौरान। वे लंबी अवधि तक पैसे की क्रय शक्ति बनाए रखने में मदद करते हैं। हालाँकि ऐसे निवेश स्टॉक या बॉन्ड की तरह मासिक आय प्रदान नहीं करते हैं, लेकिन वे पोर्टफोलियो विविधीकरण और वित्तीय संकटों से सुरक्षा के लिए महत्वपूर्ण हैं।
रियल एस्टेट में निवेश के लिए बाजार का सावधानीपूर्वक विश्लेषण और समझ की आवश्यकता होती है। यदि सही दृष्टिकोण अपनाया जाए और सभी जोखिमों को ध्यान में रखा जाए तो यह एक लाभदायक निवेश हो सकता है। विभिन्न निवेश साधनों की तुलना करें और वे आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम उठाने की क्षमता के अनुरूप कैसे हैं।
Nikita Shelomentsev
Nikita Shelomentsev
क्या आप रियल एस्टेट में निवेश को पूंजी को संरक्षित करने और बढ़ाने का एक प्रभावी तरीका मानते हैं?
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