헤지펀드: 헤지펀드는 무엇이며 투자할 가치가 있나요?

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헤지펀드는 대부분의 투자회사보다 훨씬 더 많은 위험을 감수합니다. 이들의 소득은 시장 지수에 따라 이익이 증가하고 그에 따라 감소하는 인덱스 투자 펀드의 소득보다 높습니다.

투자자들은 헤지펀드로부터 수익 증가와 위험 최소화를 기대합니다. 그들은 단지 한 국가에만 자산을 두지 않고 다양한 국가의 관할권에서 일함으로써 세금 및 기타 혜택을 최적화할 수 있는 모든 기회를 활용합니다. 우리나라에는 약 30개 정도의 헤지펀드가 있습니다.

헤지펀드란 무엇인가요?

헤지펀드는 재정적 손실에 대비해 헤지 방법(보험)을 사용하여 투자자의 자금을 유치하여 투자하고 수익을 창출하는 법인입니다.

헤지펀드는 투자자의 자금을 모아 증권을 구매하며 뮤추얼 펀드나 주식 투자 펀드와 유사합니다. 그러나 헤지펀드에는 더 많은 투자 옵션이 있습니다.

헤지펀드가 사용하는 전략은 상당한 위험을 수반합니다. 그들은 시장 상황에 관계없이 단기적으로 큰 이익을 내기 위해 노력합니다. 이는 약세(하락) 시장에서도 수익을 창출하려는 투자자를 끌어들입니다.

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헤지펀드는 다음과 같은 공격적인 투자 전략을 사용합니다.

  1. ‘레버리지’를 사용한 투자 – 빌린 자금, 레버리지라고도 합니다.
  2. 기업에 장기 대출을 발행하거나 기업의 채무증권 또는 국공립 증권을 구매하여 부채 투자
  3. 주가를 낮추는 게임 – ‘숏’.
  4. 차익 거래.
  5. 부동산, 예술품 및 화폐 구매 – 다른 펀드가 투자하지 않는 자산

헤지펀드의 자산은 누가 관리하나요?

헤지펀드 매니저는 매일 투자 결정을 내리는 투자 매니저입니다. 그는 투자금을 어떻게 배분할지 선택하고 펀드의 위험 수준을 관리합니다.

헤지펀드 매니저들은 성공하려는 동기를 갖고 있습니다. 성과보수는 펀드가 수익을 낼 경우 펀드 수익의 최대 20%까지 지급됩니다.

헤지펀드에 투자하는 방법

서구에서는 헤지펀드를 많은 투자자들이 가입하고 싶어하는 독점적인 클럽으로 간주합니다. 러시아 헤지펀드에 가입하는 데 필요한 자본금은 십만 루블입니다. 외국에서는 수백 달러에서 수백만 달러까지.

Hedge funds
사진: alpha-sense.com

미국에서는 헤지펀드에 투자하려면 개인이 공인 투자자여야 합니다. 2019년 기준으로 미국 가구 중 4%만이 인증 자격을 획득하는 데 필요한 $300,000 이상을 벌었습니다.

러시아에는 그러한 제한이 없습니다. 투자자가 되려면 약 십만 루블의 초기 기부금이 필요합니다. 투자하는 자금의 순도를 확인하고, 투자자가 계좌를 갖고 있는 은행에서 발행한 보고서를 첨부한 후 투자계획서에 서명하고 방문 또는 온라인으로 신청서를 남겨야 합니다. 곧 나오지 않을 수도 있는 헤지펀드의 결정을 기다려보자. 때때로 헤지 펀드의 대표자가 개인적인 대화를 위해 잠재적 투자자에게 직접 찾아오는 경우도 있습니다.

헤지펀드에 투자할 가치가 있나요?

부를 늘리기 위해 헤지펀드에 투자할 필요는 없습니다. 투자자가 헤지펀드 자격이 없거나 공인투자자 자격이 없는 경우, 투자자는 헤지펀드의 투자 전략을 사용하거나 헤지펀드와 유사한 전략을 사용하는 뮤추얼 펀드 및 주식형 펀드를 선택할 수 있습니다.

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장기 투자 계획을 사용하는 것이 유리합니다. 시장 하락기에 인덱스 펀드에 투자하면 가격이 하락한 자산을 매입하고 시장이 상승할 때 수익을 낼 수 있습니다.

공인 투자자가 헤지펀드에 수십만 달러, 심지어 수백만 달러를 투자할 의향이 있다면 이는 포트폴리오를 다양화하고 시장 변동성에 대비할 수 있는 좋은 방법입니다. 그러나 높은 수익을 추구하는 사람이라면 S&P 500과 같은 주요 지수를 추적하는 인덱스 펀드에 투자하는 것이 더 나은 선택일 가능성이 높습니다.

헤지펀드의 단점

헤지펀드는 주식이나 채권만큼 유동성이 없으며, 일정 기간이 되기 전에는 투자한 자금을 인출할 수 없습니다. 헤지펀드는 막대한 수수료를 부과합니다. 일반적으로 헤지펀드는 운용금액의 1~2%에 해당하는 자산관리수수료와 이익의 20%에 해당하는 성과수수료를 부과합니다.

이러한 수수료는 투자자의 전체 수입을 앗아갈 수 있습니다. 헤지펀드가 주식시장 지수를 크게 능가하는 경우 이는 문제가 되지 않을 수 있지만 일반적으로 그렇지 않습니다. 때로는 인덱스 투자 회사와 뮤추얼 펀드에 투자하는 것이 더 수익성이 높습니다.

헤지펀드와 투자펀드 사이의 논쟁에서 헤지펀드는 항상 패한다는 뜻인가? 필요하지 않습니다. 헤지펀드의 목표는 반드시 주가지수를 능가하는 것이 아니라, 시장 변동에도 불구하고 안정적인 수익을 제공하는 것입니다.

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Ratmir Belov
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