KYC – 암호화폐 세계에서 고객 파악

KYC – 암호화폐 세계에서 고객 파악
사진: financialcrimeacademy.org
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암호화폐는 금융의 세계를 파괴하고 있습니다. 그러나 암호화폐는 블록체인에서 암호학적으로 안전하기 때문에 사용자 간의 트랜잭션은 일반적으로 익명이며 즉시 발생합니다. 이 때문에 암호화폐 거래는 기존의 통제에서 벗어나고자 하는 범죄자들에게 기회를 제공합니다.

글로벌 규제 당국은 이제 그 어느 때보다 암호화폐에 더 많은 관심을 기울이고 있습니다. 예를 들어 2019년에 SEC, FinCEN 및 CFTC는 암호화폐 거래소를 MSB(Money Service Entities)로 분류했습니다. 즉, 이러한 비즈니스는 1970년 은행비밀법에 따라 고객알기제도(KYC) 및 자금세탁방지(AML) 규정의 적용을 받습니다.

이와 관련하여 고객은 암호화폐 거래소에서 계정을 개설하기 전에 KYC 절차를 완료해야 합니다. 이 암호화 KYC 프로세스에는 귀하의 신원을 확인하고 귀하가 말하는 사람임을 증명하는 교환이 포함됩니다.

KYC는 암호화와 어떻게 작동합니까?

암호화폐의 KYC는 고객의 신원을 확인함으로써 자금세탁, 테러자금조달, 탈세 등 불법행위를 방지하고자 합니다.
사진: idnow.io

일부 거래소에서는 고객이 암호화 KYC 프로세스를 거치기 전에 계정을 생성하도록 허용할 수 있지만 이러한 계정은 일반적으로 신원 확인 프로세스가 완료될 때까지 크게 제한됩니다. 예를 들어, 많은 거래소는 고객이 신원이 확인될 때까지 실제로 암호화폐를 구매하거나 자금을 인출하는 것을 허용하지 않습니다. 다른 사람들은 예금에 한도를 설정합니다.

각 암호화폐 거래소는 KYC를 조금씩 다르게 처리합니다. 그러나 일반적으로 KYC 프로세스 중에 암호화폐 거래소에 다음을 제공해야 합니다.

  • 전체 이름
  • 생년월일
  • 거주지 주소

그 후 암호화폐 거래소는 운전면허증이나 여권과 같은 유효한 정부 발급 신분증의 사진을 요구할 것입니다. 그런 다음 이 정보를 사용하여 신원을 확인합니다. 귀하의 신원이 성공적으로 확인되면 서비스에 대한 액세스 권한을 부여합니다.

스마트 계약 – 혁신적인 비즈니스 시스템
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경우에 따라 암호화폐 거래소는 향상된 고객 확인 프로세스를 거칩니다. 이 경우 셀카와 몇 가지 추가 정보를 제공하라는 요청을 받을 수도 있습니다. FATF(Financial Action Task Force) 권장 사항은 암호화폐 거래소가 암호화폐 KYC 준수에 대한 위험 기반 접근 방식을 채택해야 한다고 제안합니다. 이는 위험도가 낮은 고객은 더 쉬운 조치에 직면하고 위험도가 높은 고객은 보다 집중적인 암호화 KYC 규정 준수 조치를 준수해야 함을 의미합니다.

또한 FATF 지침은 암호화폐 거래소가 항상 고객을 모니터링해야 한다고 제안합니다.

그들은 또한:

  • 고객이 국제 제재 대상이 아닌지 확인합니다.
  • 정치적으로 노출된 인물(PEP)이 아닌지 확인합니다.
  • 적대적인 환경이 있는지 클라이언트를 확인하십시오.

KYC 없이 암호화폐를 구매할 수 있나요?

KYC는 거의 모든 중앙화 암호화폐 거래소에서 직면하게 될 요구 사항입니다. 그러나 고객은 crypto-KYC 프로세스를 거치지 않고 여전히 cryptocurrencies를 구입할 수 있습니다. 그러나 이러한 방법은 훨씬 더 복잡하고 위험합니다.
KYC
사진: altcoinlog.com

익명을 유지하기를 원하는 구매자는 분산형 거래소 및 비트코인 ​​ATM을 사용하여 암호화폐를 구매할 수 있습니다. 탈중앙화 거래소에는 사기를 방지하기 위해 설계된 보안 조치가 있지만 여전히 고객이 사기를 당할 가능성이 있습니다. 게다가 탈중앙화 거래소는 고품질 중앙화 거래소보다 사용자 친화적이지 않은 경향이 있으며 사용자에게 거래 수수료가 더 많이 듭니다.

이러한 이유로 구매자가 익명을 유지하기를 원하는 경우 옵션이 있지만 합법적인 구매자가 규제된 거래소에서 암호화폐 KYC 프로세스를 거치는 것이 훨씬 좋습니다. 프로세스를 매우 빠르게 완료할 수 있기 때문에 특히 그렇습니다.

KYC는 익명성과 탈중앙화에 영향을 줍니까?

본질적으로 분산 경제는 KYC 관련 문제에 취약합니다. 결국 분산형 서비스는 고객이 익명을 유지하고 중앙 기관으로부터 개인 정보를 비공개로 유지할 수 있도록 설계되었습니다. 이 때문에 많은 암호 회사는 고객이 누구인지 식별할 수 없습니다.

KYC
사진: treasuryprime.com

그러나 규제 당국은 이러한 상황에 점점 더 불만을 느끼고 있으며 익명성이 영향을 받는 동안 가장 주저하는 암호화폐 거래소조차도 규제 기관의 압력에 직면한 후 꾸준히 더 엄격한 암호화-KYC 조치를 도입해야 했습니다.

그러나 KYC 요구 사항은 탈중앙화 거래소(DEX)에는 적용되지 않는다는 점에 유의해야 합니다. 여기에는 중앙 거래 센터 대신 스마트 계약을 사용하여 거래를 구성하는 모든 회사가 포함됩니다.

이러한 기관은 금융 중개자 또는 거래상대방으로 간주되지 않으므로 해당 규정의 적용을 받지 않습니다. DEX에서 제공하는 인프라를 이용하여 사용자들이 서로 직접 거래하기 때문입니다.

그러나 DEX는 현재 KYC 요구 사항에 구속되지 않지만 전 세계 규제 기관은 암호화-KYC를 관리하는 법률과 규정을 지속적으로 변경하고 있습니다. 결과적으로 DEX는 향후 규제될 수 있습니다.

어떤 이점이 있으며 암호화폐에 KYC가 필요한 이유는 무엇입니까?

KYC 프로세스는 보안 준수 규칙의 기초입니다. 이러한 규칙에 따라 금융 기관은 고객을 식별하고 고객과의 관계를 이해해야 합니다.
Benefits of KYC
Benefits of KYC. 사진: 101blockchains.com

KYC는 범죄자들이 통제를 우회하기 위해 다양한 전략을 사용하기 때문에 재정적 맥락에서 중요합니다. 다행스럽게도 각 고객의 상세하고 정확한 위험 프로필을 수집함으로써 암호화폐 거래소는 서비스를 남용하는 사용자를 쉽게 식별하고 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 범죄를 예방할 수 있습니다.

KYC는 고객 관계에서 신뢰와 투명성을 구축하는 데 도움이 됩니다.

사용자의 신원을 확인하면 투명성을 높이고 고객 신뢰를 구축하는 데 도움이 될 수 있습니다. 결국 고객이 귀사의 암호화폐 거래소가 자신의 계정을 보호하기 위해 사전 예방 조치를 취하고 있다고 확신한다면 귀사의 서비스를 계속 사용할 가능성이 더 큽니다.

KYC는 금융 범죄의 위험을 줄입니다

2016년부터 암호화폐 사기가 증가하고 있습니다. 실제로 Forbes는 2020년 미국에서만 80,000건의 암호화폐 사기 사례가 발생했다고 제안합니다. 이는 2016년보다 24,000% 증가한 수치입니다. 추가 연구에 따르면 불법 암호화폐 거래가 2021년 약 140억 달러로 2020년 78억 달러에서 79% 증가한 것으로 나타났습니다.

암호화폐: 기본 원칙 및 기능
암호화폐: 기본 원칙 및 기능

이는 규제 당국이 강력한 신원 확인 및 KYC 절차를 구현하는 암호화폐 거래소에 관심을 갖는 이유를 정확히 보여줍니다. 이러한 조치를 통해 암호화폐 거래소는 금융 범죄의 가능성을 줄일 수 있을 뿐만 아니라 사기 행위를 줄이고 시장의 평판을 높일 수 있습니다.

KYC는 암호화폐 거래소의 안정화를 돕습니다

암호화폐 시장은 변동성으로 유명합니다. 그러나 이러한 변동성 중 일부는 본질적으로 불법인 익명 거래로 인해 발생합니다.

암호화폐 거래소가 KYC와 고객 인증 방법을 사용한다면 시장은 더욱 안정될 것입니다. 이것은 시장에 가치를 더하고 새로운 고객을 공간으로 끌어들일 것입니다.

강력한 KYC 정책은 회사의 향후 규정 준수를 보장합니다.

KYC 규정 준수와 관련된 법적 기대치는 계속해서 변화하고 발전하며 많은 거래소가 이러한 규칙을 채택하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 결과적으로 효과적인 KYC 정책을 구현하는 암호화폐 거래소가 게임에서 앞서갑니다. 즉, 이러한 암호화폐 거래소는 따라잡는 대신 전환율을 개선하고 거래를 최적화하는 데 집중할 수 있습니다.

비트코인 – 미래의 통화?
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물론 이러한 회사들은 변화하는 국제 지침을 지속적으로 준수해야 합니다. 그러나 KYC 권한을 입증함으로써 소송 또는 규제 처벌의 위험을 줄일 수 있습니다.