KYC – 暗号通貨の世界で顧客を知る

KYC – 暗号通貨の世界で顧客を知る
写真: financialcrimeacademy.org
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暗号通貨は金融の世界を破壊しています。ただし、暗号通貨はブロックチェーン上で暗号的に安全であるため、ユーザー間のトランザクションは通常匿名で瞬時に行われます。このため、暗号通貨取引は従来の管理から逃れたい犯罪者に機会を提供します。

世界の規制当局は現在、これまで以上に仮想通貨に注目を集めています。たとえば、2019 年に SEC、FinCEN、CFTC は仮想通貨取引所をマネー サービス エンティティ (MSB) として分類しました。これは、これらの企業が1970 年銀行秘密法に基づく顧客確認(KYC)とマネーロンダリング防止(AML)規制の対象となることを意味しました。

この点に関して、顧客は仮想通貨取引所で口座を開設する前に、KYC手順を完了することが求められるようになりました。この暗号 KYC プロセスには、あなたの身元を確認し、あなたが本人であることを証明する交換が含まれます。

KYC は暗号化とどのように連携しますか?

暗号通貨における KYC は、顧客の身元を確認することにより、マネーロンダリング、テロ資金供与、脱税などの違法行為を防止することを目的としています。
写真: idnow.io

一部の取引所では、クライアントが暗号化 KYC プロセスを通過する前にアカウントを作成できる場合がありますが、これらのアカウントは通常、本人確認プロセスが完了するまで厳しく制限されます。たとえば、多くの取引所では、クライアントの身元が確認されるまで、クライアントが実際に暗号通貨を購入したり、資金を引き出したりすることを許可しません。預金に制限を設けているところもあります。

各暗号通貨取引所は KYC の処理方法が少し異なります。ただし、一般的に、KYC プロセス中に、暗号通貨交換に次の情報を提供する必要があります。

  • フルネーム
  • 生年月日
  • 居住地の住所

その後、暗号通貨取引所は運転免許証やパスポートなどの有効な政府発行の身分証明書の写真の提出を求めます。その後、この情報を使用してあなたの身元を確認します。あなたの身元が正常に検証されると、サービスへのアクセスが許可されます。

スマートコントラクト – 革新的なビジネスシステム
スマートコントラクト – 革新的なビジネスシステム

場合によっては、暗号通貨取引所では強化された顧客確認プロセスが行われます。このような場合、自撮り写真や追加情報の提供を求められる場合もあります。金融活動作業部会 (FATF) の勧告は、仮想通貨取引所が仮想通貨 KYC コンプライアンスに対してリスクベースのアプローチを採用する必要があることを示唆しています。これは、低リスクのクライアントはより簡単な措置に直面する一方、高リスクのクライアントはより集中的な暗号通貨KYCコンプライアンス措置を遵守する必要があることを意味します。

さらに、FATF ガイドラインは、暗号通貨取引所が顧客を常に監視する必要があることも示唆しています。

また、次のことも行う必要があります。

  • クライアントが国際制裁の対象になっていないことを確認する
  • 彼らが政治的に暴露された人物 (PEP) ではないことを確認してください。
  • クライアントに敵対的な環境がないか確認します。

KYC なしで暗号通貨を購入できますか?

KYC は、ほぼすべての集中型暗号交換で遭遇する要件です。ただし、顧客は暗号化 KYC プロセスを経なくても暗号通貨を購入できます。ただし、これらの方法は非常に複雑で、リスクも非常に高くなります。
KYC
写真: altcoinlog.com

匿名を希望する購入者は、分散型取引所とビットコイン ATM を使用して暗号通貨を購入できます。分散型取引所には詐欺を防ぐためのセキュリティ対策が施されていますが、それでも顧客が詐欺に遭う可能性はあります。さらに、分散型取引所は高品質の集中型取引所に比べて使いやすさが劣る傾向があり、ユーザーの取引手数料が高くなります。

このため、購入者には匿名を希望するオプションがありますが、正規の購入者にとっては、規制された取引所で暗号通貨の KYC プロセスを通過する方がはるかに優れています。このプロセスは信じられないほど早く完了するため、これは特に当てはまります。

KYC は匿名性と分散化に影響しますか?

分散型経済はその性質上、KYC 関連の問題が発生する傾向があります。結局のところ、分散型サービスは、顧客が匿名を維持し、中央当局から個人情報を秘密に保てるように設計されています。このため、多くの暗号通貨会社は顧客が誰であるかを特定できません。

KYC
写真: treasuryprime.com

しかし、規制当局はこの状況にますます不満を抱いており、匿名性が影響を受ける一方で、最も消極的な仮想通貨取引所でさえ、規制当局からの圧力にさらされたことで、着実に厳格な仮想通貨KYC措置を導入せざるを得なくなっている。

ただし、KYC 要件は分散型取引所 (DEX) には適用されないことに注意することが重要です。これには、中央取引センターの代わりにスマートコントラクトを使用して取引を組織するすべての企業が含まれます。

これらの機関は金融仲介者または取引相手とみなされないため、適用される規制の対象にはなりません。これは、DEX が提供するインフラストラクチャを使用してユーザーが直接取引するためです。

ただし、DEX は現在 KYC 要件に拘束されていませんが、世界中の規制当局は暗号通貨 KYC を管理する法律や規制を絶えず変更しています。その結果、将来的には DEX が規制される可能性があります。

暗号通貨にはどのような利点がありますか?また、なぜ暗号通貨に KYC が必要なのでしょうか?

KYC プロセスは、セキュリティ コンプライアンス ルールの基礎です。これらの規則では、金融機関が顧客を特定し、顧客との関係を理解することが求められます。
Benefits of KYC
Benefits of KYC. 写真: 101blockchains.com

犯罪者はさまざまな戦略を使って管理を回避するため、KYC は金融の観点から重要です。幸いなことに、各クライアントの詳細かつ正確なリスク プロファイルを編集することで、暗号通貨取引所はサービスを悪用するユーザーを簡単に特定し、マネーロンダリングやテロ資金供与などの犯罪を防ぐことができます。

KYC は顧客関係における信頼と透明性の構築に役立ちます

ユーザーの身元を確認することは、透明性を高め、顧客の信頼を築くのに役立ちます。結局のところ、顧客が、仮想通貨取引所が自分のアカウントを保護するために積極的な予防策を講じていると確信している場合、サービスを使い続ける可能性が高くなります。

KYC は金融犯罪のリスクを軽減します

2016 年以降、仮想通貨詐欺が増加しています。実際、フォーブスは、2020 年に米国だけで 80,000 件の仮想通貨詐欺事件があったと示唆しています。これは 2016 年より 24,000% 増加しています。さらなる調査により、2021年の違法仮想通貨取引額は約140億ドルに達し、2020年の78億ドルから79%増加したことも判明した。

暗号通貨:基本原理と特徴
暗号通貨:基本原理と特徴

これは、規制当局が堅牢な本人確認と KYC 手順を実装する暗号通貨取引所に関心を寄せている理由をまさに示しています。これらの対策により、仮想通貨取引所は金融犯罪の可能性を減らすだけでなく、詐欺行為を減らし、市場の評判を高めることができます。

KYC は仮想通貨取引所の安定化に役立ちます

暗号通貨市場はボラティリティが高いことで知られています。ただし、この変動の一部は、本質的に違法な匿名取引によって促進されています。

仮想通貨取引所がKYCと顧客確認方法を使用すれば、市場はより安定します。これにより市場に価値が付加され、そのスペースに新しい顧客が集まります。

強力な KYC ポリシーにより、企業の将来のコンプライアンスが保証されます

KYC コンプライアンスに関連する法的期待は変化し進化し続けており、多くの取引所がこれらのルールを採用するのに苦労しています。その結果、効果的な KYC ポリシーを実装する仮想通貨取引所が常に優位に立つことができます。これは、これらの暗号通貨取引所が遅れを取り戻そうとする代わりに、変換率の向上とトランザクションの最適化に集中できることを意味します。

ビットコイン-未来の通貨?
ビットコイン-未来の通貨?
もちろん、これらの企業は、変化する国際ガイドラインに確実に準拠し続ける必要があります。ただし、KYC 権限を実証することで、訴訟や規制上の罰則のリスクを軽減できます。